三个重要概念 (一)反洗钱反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照法律规定采取相关措施的行为。 反洗钱义务:在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规...
已下载:7次 是否免费:否 上传时间:2015-10-30违规问责简述机构违规问题清单(红线清单)员工零容忍清单CONTENTS目 录违规问责简述是指保险公司及其员工的保险经营管理行为应当符合:违规风险违规的后果法律法规监管机构规定行业自律准则公司内部管理制度诚实守信的道德原则合规财务损失 声誉损失合规及问责监管处罚法律责任外部约束—监管行政处罚警告罚款...
已下载:6次 是否免费:否 上传时间:2020-06-07目 录 一、主要目标 二、总体安排 三、相关要求 四、自查报告内容和签发要求 一、主要目标 (一)完善公司法人治理 (二)提升公司风险防范能力 (三)加强内部审计自身建设 (四)改进保险监管 目 录 一、主要目标 二、总体安排 三、相关要求 四、自查报告内容和签发要求 二、总体安排 (一)部署方...
已下载:6次 是否免费:否 上传时间:2013-12-30目录《互动百科》洗钱(MoneyLaundering),又称洗黑钱,指的是将犯罪或其他非法手段所获得的金钱,经过若干方法“洗净”为看似合法的资金。洗钱常与经济犯罪、毒品交易、恐怖活动及黑道等重大犯罪有所关连,也常以跨国方式为之。《刑法》第一百九十一条 【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、...
已下载:5次 是否免费:否 上传时间:2021-02-02目录一、舞弊二、舞弊审计三、审计实务与案例一、舞弊(一)什么是舞弊用欺骗的方式做违法乱纪的事情。组织内外人员采用欺骗等违法违规手段,损害或者谋取组织利益,同时可能为个人带来不正当利益的行为。——中国内部审计协会《内部审计具体准则》(二)舞弊的特征主体多样内部人员外部利益相关方采用不正当手段违反国家法...
已下载:5次 是否免费:否 上传时间:2020-11-23产险市场主要违法违规问题 虚构中介业务 虚列费用 虚假理赔 虚假机构 不严格执行条款费率 虚假保单 虚假批退 虚挂应收 主要违规行为及相关监管制度手续费率支付单一银行账户管理制度、规范销售人员管理相关制度 费用率监测制度、规范费用列支管理相关制度 车险赔案网上查询制度、车险赔款全额转账制度 与工商、...
已下载:5次 是否免费:否 上传时间:2018-08-21合规培训虚假人力营销员考勤管理不规范外引团队留存率低违规转让业务利用高现价保单维持考核职级代投保人垫交保费账外向营销员收费营销员档案不真实变通报销费用产说会归档资料不完整虚假考勤获取利益营销管理方面虚假人力 营销员考勤管理不规范 代投保人垫交保费 账外向营销员收费 营销员档案不真实 ...
已下载:4次 是否免费:否 上传时间:2022-01-18根据中国人民银行官网已公示的信息,全国共有30个省份的中国人民银行分支机构行使了反洗钱行政处罚权,2020年全年共对385家义务机构进行了反洗钱行政处罚,处罚金额共计45698.02万元,其中单位处罚金额为43834.43万元,个人处罚近千万,共计1863.59万元。2020年反洗钱处罚总体情况20...
已下载:4次 是否免费:否 上传时间:2021-09-09一、微表情、微反应二、审计访谈表情表现在面部或姿态上的思想感情。表情与微表情微表情是尚未表达完整的表情。一、 表情与微表情微表情不受思维控制的,持续时间短暂,情绪出现后,在压力下,理智马上就会接管身体,做出想要表现的样子。可能由情绪引发,也可能是习惯使然,拳头打到面前,常人会本能闭眼,拳击运动员经过...
已下载:4次 是否免费:否 上传时间:2020-07-06目录什么是常规审计?常规审计特点常规审计特点常规审计特点常规审计流程报告及后续事项审计计划审前调查非现场审计现场审计质量控制审前调查常规审计流程-审计计划以风险为导向19个主要风险指标排序、赋分、量化常规审计流程-审前调查成立项目组(项目启动会)开展审前调查形成调查报告制定审计方案以风险为导向质量控...
已下载:4次 是否免费:否 上传时间:2020-05-22Copyright © 2009-2022 深圳市圈中人电子商务有限公司 粤ICP备05047908号
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