一、公司基本情况介绍XX保险公司(以下称“公司”)是在 19XX年XX月XX日成立的XX保险公司基础上组建而成的保险集团公司,总部设在XX。公司旗下拥有XX寿险、XX产险等专业子公司,为全国客户提供包括人身险和财产险在内的全方位风险保障解决方案、投资理财和资产管理服务。公司性质为股份有限公司,公司简...
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一、湖南怀化张某某、舒某某集资诈骗案1.案情简介:2003年4月,某寿险公司的某支公司营销服务部成立,舒某某担任负责人。2004年初,因营销服务部出现亏损,为完成支公司下达的保险任务,获取佣金和奖金,舒某某即与张某某共谋,向老百姓吸收资金,制作假保险单上交支公司,以期“名利双收”。2004年1月至2...
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产品开发风险防控的特别说明:根据偿二代及公司内部制度的有关规定, 各部门在产品开发过程中, 应分别对声誉风险、操作风险、流动性风险、操作风险等有关风险进行风险评估,现将公司“新产品及变更流程”中关于上述四类风险的有关节点及评估要求做如下特别说明, 请相关部门做好防范和化解措施:1. 综合办公室根据声...
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目录反洗钱“一法四令”的解读反洗钱监管要点下一步工作计划反洗钱工作组织架构反洗钱“一法四令”的解读《中华人民共和国反洗钱法》第二条 本法所称反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其...
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目录《办法》 概述“三道防线”的合规管理框架管理机构设置和人员配置要求合规的外部监督总 结01合规与合规风险合规是指保险公司及其保险从业人员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管规定、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。合规风险是指保险公司及其保险从业人员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任...
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为有效预防范和迅速依法处置非法集资突发事件,最大程度地减少非法集资突发事件对财产保险公司(以下称“公司”)及社会造成的危害和损失,保障公司平稳运行、健康发展,根据《中国保监会关于进一步做好保险业防范和处置非法集资工作的通知》(保监稽查[2015]263号)、《关于防范非法集资跨行业传递风险提示函》(...
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第一部分 “非法集资”十问 一、什么是非法集资? 根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定,非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人...
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案例一 2003 年至 2009 年10月期间,某人寿泰州中心支公司原副总经理王某通过私自印制假保险凭证非法集资、截留挪用保费和退保资金等方式,诈骗、挪用和侵占资金约 3.5 亿元、涉及客户数千人。 经公安部门侦查:王某挪用的资金主要用于投资兴办其他公司企业、支付前期资金利息、购置房产汽车、借贷他人...
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目录 理念宣传流程 ......... 2 一、合规风险点总结 ..................... 2 二、参考监管要求 ........................ 2 组团排期流程 ......... 6 一、合规风险点总结 ..................... 6 二、参考监...
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第一章 总 则 第一条 为了促进企业全面评价内部控制的设计与运行情况, 规范内部控制评价程序和评价报告,揭示和防范风险,根据有关法律法规和《企业内部控制基本规范》 ,制定本指引。 第二条 本指引所称内部控制评价, 是指企业董事会或类似权力机构对内部控制的有效性进行全面评价、形成评价结论...
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