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反洗钱监管处罚汇总解析(10页)ppt.rar

根据中国人民银行官网已公示的信息,全国共有30个省份的中国人民银行分支机构行使了反洗钱行政处罚权,2020年全年共对385家义务机构进行了反洗钱行政处罚,处罚金额共计45698.02万元,其中单位处罚金额为43834.43万元,个人处罚近千万,共计1863.59万元。

2020年反洗钱处罚总体情况

2020年反洗钱处罚行业分析

2020年被处罚的义务机构类型相对集中,大额罚单主要集中于银行业与支付机构。

据目前不完全统计,其中:

 银行业被处罚机构数量高达313家,处罚金额近3亿元,相当于2019年全年罚单数额138.1%(2.15亿元)。

 保险业21家(寿险12家,财险9家),金额1012.8万元(寿险643.8万元,财险369万元)

 支付机构29家,金额13498.48万元

 证券业13家,金额1755.15万元

 期货6家,金额223.5万元

 其它如财务公司、金融租赁公司等共计3家,金额186.6万元

据不完全统计,2020年中国大陆地区除宁夏外,共有30个省份的央行分支机构执行了反洗钱行政处罚权。从上图看出北京及广东在2020年明显加重了处罚力度,处罚前十的地区处罚金额均超过千万。

在被处罚的385家义务机构中,有378家被双罚,比率高达98.18%,个人处罚金额最高达到71.3万(15人)。从众多处罚公告来看,被处罚的个人包含董事长、法律合规部、信用卡中心、运营管理部(各业务条线管理部门)、零售业务部(对接渠道的销售管理部门)、信息科技部、小微金融事业部、直销银行事业部等部门直接负责人、纪委书记、营业部大堂经理等,基本为反洗钱领导小组组长、副组长、高级管理人员、负责反洗钱工作的直接负责人或涉及反洗钱违法行为的相关责任人员。

从罚单数和罚款金额来看,2020年的违规行为前三:

· 客户身份识别

· 未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告

· 为身份不明的客户提供服务

涉及“为身份不明客户提供服务”的罚单数为25笔,但总金额达到18974.98万元,平均每笔金额逾759万元,显著超出其他处罚原因,反映出监管机构对涉及这类违法行为极为重视。

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