保险业非法集资典型案例集（3页）.pdf-内控管理-保险资料库

保险业非法集资典型案例集（3页）.pdf

一、湖南怀化张某某、舒某某集资诈骗案

1.案情简介：

2003年4月，某寿险公司的某支公司营销服务部成立，舒某某担任负责人。2004年初，因营销服务部出现亏损，为完成支公司下达的保险任务，获取佣金和奖金，舒某某即与张某某共谋，向老百姓吸收资金，制作假保险单上交支公司，以期“名利双收”。2004年1月至2008年8月，二人以收取保险费为名，以回报高额利息且投保人可以随时取回保险费为诱饵，向几个乡镇村民集资，共骗取资金470余万元，涉及500多人。

所骗资金中通过制作假保险单上缴支公司140余万元，其余被二人用于个人开销。2007年7月至2008年6月，二人为弥补资金不足，争取更多的资金来源，冒用马某某、陈某某等人的名义，与某寿险公司支公司签订借款协议，骗取该公司资金20余万元。

2.作案手段：

1.以真实险种为幌子。二人利用担任保险公司营销员的身份，以经营保险为幌子进行集资诈骗活动。经营的保险产品属于真实险种，且二人向集资人提供某寿险公司的临时收款收据。

2.以高额利息和随要随取为诱饵。二人向外宣传年利息达3%~10%，远高于银行利息，且钱款可以随要随取。集资人初期均能及时足额收到利息，不少人因此又追加了集资款。

3.以偷梁换柱为手法。一是采用某寿险公司临时收款收据时，在客户联填写实际金额，而存根联、财务联则随意填写收款信息。二是在保险公司实行零现金缴保险费制度，取消临时收款收据收取保险费的做法后，通过自购收款收据，再加盖已作废的保险公司印章。