为保证分公司反洗钱各项工作的有序有效落实,切实履行反洗钱义务,防范洗钱风险,根据《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律法规和总公司《XX保险公司反洗钱工作管理办法》的规定,结合分公司部门和岗位设置情况,特制定本方案。一、反洗钱工作领导小组工作职责(一)负责组织、指导和协调分公司反洗钱工作。(二)...
已下载:3次 是否免费:否 上传时间:2021-08-10【前言】没有风险意识就是最大的风险。强烈的风险意识、牢固的法治观念、浓厚的诚信文化是风险“防火墙”的基石,常态化、制度化、人性化的警示教育是构建风险防控体系的基础工程。教育不是万能的,但离开了教育是万万不能的。以铜为鉴,可以正衣冠,以人为鉴,可以明得失。以活生生的身边典型案例为鉴,进行经常性的警示教...
已下载:12次 是否免费:否 上传时间:2021-05-14第一章 总则第一条 为了协助中国人民银行及司法机关的反洗钱调查,依法履行金融机构的反洗钱调查职责,根据《中华人民共和国反洗钱法》,《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》等有关法律、行政规章,制定本实施细则。第二条 协助上述机构的反洗钱调查的组织管理工作,原则上由总公司反洗钱工作委员会和分公司反洗...
已下载:3次 是否免费:否 上传时间:2021-01-20第一章 总 则第一条 为了加强保险公司合规管理,发挥公司治理机制作用,根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国保险法》和《保险公司管理规定》等法律、行政法规和规章,制定本办法。第二条 本办法所称的合规是指保险公司及其保险从业人员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管规定、公司内部管理制...
已下载:5次 是否免费:否 上传时间:2020-12-231.一般非法集资的特征。一是未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;二是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。当前民间投融资中介机构、P2P网络借贷、农民合作社、房地...
已下载:1次 是否免费:否 上传时间:2020-04-22一、实务操作1、对于车险业务,单笔保费超过1万元的,签单时请备注是现金还是转账 ,现金1万元以上的,转账20万元以上的风险等级划分为高风险。2、签单时如果无法确定现金还是转账的,一律选择高风险,车队业务、中介、代理渠道业务,一律选择高风险。3、除以上之外,其他的请参照反洗钱法执行,可以选择低风险。二...
已下载:4次 是否免费:否 上传时间:2020-04-14为了认真贯彻执行《中华人民共和国反洗钱法》和其他反洗钱法律法规,加强分公司反洗钱工作管理,厘清分公司反洗钱人员岗位职责,制定本规定。XX分公司XX中支XX营销部成立了发洗钱领导小组。反洗钱领导小组成员:组长: 成员: 一、发洗钱领导小组职责:1、负责领导、监督分公司本级整体反洗钱工作。2、负责指导、...
已下载:9次 是否免费:否 上传时间:2020-01-22等级财务影响非财务影响声誉影响法律/监管影响客户服务质量影响营运影响核心业务绩效影响高(5)人民币大于30万(含)元 负面消息在全国范围流传,监管机构对公司进行调查,引起重大诉讼,对企业声誉造成无法弥补的损害,如遭到主流媒体的持续性、反复的负面报道 被监管机构责令停业整顿或吊销该项业务的执照引起客户...
已下载:3次 是否免费:否 上传时间:2019-12-05一、判断题(每题4分,共20分)1、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时,可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果,不再重复进行已完成的客户身份识别程序,不需承担未履行客户身份识别义务的责任。( )2、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且...
已下载:1次 是否免费:否 上传时间:2019-11-09一、判断题:(每题4分,共计20分)1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从2007年03月01日起施行。( )2.金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的,中国人民银行可以取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其它直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。(...
已下载:1次 是否免费:否 上传时间:2019-11-02Copyright © 2009-2022 深圳市圈中人电子商务有限公司 粤ICP备05047908号
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