保险公司操作风险影响程度评估标准表（2页）.doc-内控管理-保险资料库

保险公司操作风险影响程度评估标准表（2页）.doc

等级

财务影响

非财务影响

声誉影响

法律/监管影响

客户服务质量影响

营运影响

核心业务绩效影响

高（5）

人民币大于30万（含）元负面消息在全国范围流传，监管机构对公司进行调查，引起重大诉讼，对企业声誉造成无法弥补的损害，如遭到主流媒体的持续性、反复的负面报道被监管机构责令停业整顿或吊销该项业务的执照

引起客户群访群诉事件，导致客户集中退保，或给公司造成较大经济损失

公司重要商业活动的长期中断，影响到公司的持续经营能力

对公司业务存在极大影响，无法达到所有的营运目标或关键业绩指标。造成其相应业务指标变动10%及以上。（指标是指标单位的收入、客户数量、市场份额等）

较高（4）

人民币10万（含）-30万元负面消息在全国范围流传，引起公众对集团的关注，引发诉讼，对企业声誉造成重大损害，如遭受主流媒体的短期负面报导，或地方性媒体的反复负面报告

受到监管机构持续观察，或被当地监管机构通报、公开谴责、产生经济处罚；或者被国家级监管机构调查和罚款

因客户投诉引起监管检查，产生处罚

严重损伤公司的核心竞争力，严重损害公司为客户服务的能力对公司业务存在较大影响，无法达到部分营运目标或关键业绩指标，造成其相应业务指标变动5%（含）到10%质检。（指标是指标单位的收入、客户数量、市场份额等）

中（3）

人民币3万（含）-10万元负面消息在评估公司所在区域流传，对企业声誉造成短期名誉损害，如遭到地方性媒体的短期负面报导监管机构现场检查，发出问题函并被要求整改，或公开警告和专项调查因客户投诉将引起监管部门关注，或客户可能将业务转移到其他公司

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