防范和打击非法集资宣导（34页）ppt.pdf-内控管理-保险资料库

防范和打击非法集资宣导（34页）ppt.pdf

一非法集资概述

二保险业涉嫌非法集资活动

三非法集资相关法律责任

四非法集资典型案例

一、非法集资概述(1/9)

（一）非法集资的定义

（二）非法集资的特征

（三）非法集资的主要表现形式

（四）非法集资的常见手段

（五）非法集资的社会危害

（六）参与非法集资形成的风险及损失承担

一、非法集资概述(2/9)

（一）非法集资的定义

非法集资是指违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。

一、非法集资概述(3/9)

（二）非法集资的特征

未经有关部门依法批准。

承诺在一定期限内给出资人还本付息。

向社会不特定的对象筹集资金。

以合法形式掩盖其非法。

一、非法集资概述(4/9)

（三）保险领域非法集资犯罪主要形式

1.主导型案件。指保险从业人员利用职务便利或公司管理漏洞，假借保险产品、保险合同或以保险公司名义实施集资诈骗。

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