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反洗钱培训课件(14页).ppt

一、认识反洗钱

1.“洗钱”的定义

目前,洗钱的概念在不同的国家、地区以及不同的国际组织之间,有着不同的界定和解释,通常是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质,使其在形式上合法化的行为和过程。通俗地讲,就是将犯罪所得的“不干净”的非法收入变成表面“干净”的钱。《中华人民共和国反洗钱法》第二条规定,洗钱活动是通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。

2.利用保险洗钱典型手段

利用购买保险洗钱的典型做法是,将违法所得用于购买各种名目的保单,经过保险公司修改保险条款,再将保费以退费、退保等合法形式回到罪犯手中,或以制造虚假交通事故、人身意外伤害等方式骗取保险公司赔付。

3.金融机构开展反洗钱工作的法律依据

在行政法律制度方面,目前我国主要有:《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料交易记录保存管理办法》《反洗钱非现场监管办法(试行)》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》等。《中华人民共和国反洗钱法》对金融机构应履行的反洗钱义务作了明确的规定。

4.反洗钱定义

为预防洗钱活动,防范洗钱风险,根据《中华人民共和国反洗钱法》及相关法律法规、监管规定,结合公司实际,总公司制定了《XX保险公司反洗钱工作管理暂行办法(##年修订版)》。

本办法所称反洗钱,是指公司为了防止通过购买保险产品的方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照国家相关法律法规及本办法的规定采取相关措施的行为。

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