销售误导检查操作手册（2页）.doc-营销管理-保险资料库

销售误导检查操作手册（2页）.doc

检查内容

检查项目及方式、方法

1.培训宣传

1.1 培训课件是否符合监管要求。

培训课件将保险产品同银行存款等金融产品进行对比，仅使用中、高两档演示预期收益，且未注明预期收益是不确定的。　　

1.2 宣传资料是否符合监管要求。

是否存在私自印刷宣传资料，宣传资料是否将保险产品同银行存款等金融产品进行对比，仅使用中、高两档演示预期收益，且未注明预期收益是不确定的。　

1.3 产品说明书是否符合监管要求。

产品说明书是否将保险产品同银行存款等金融产品进行对比，仅使用中、高两档演示预期收益，且未注明预期收益是不确定的。　　

1.4 其他。（请自行填列）　

2.销售行为

2.1 暗访银行兼业代理网点，是否存在销售误导行为。

暗访兼业代理机构在销售过程中是否说明为保险产品，是否对保险产品条款进行解释、说明，是否对客户承诺高收益，是否存在长险短做，是否存在代签名、代抄录情况。　

2.2 产品说明会是否存在销售误导行为。

查看产说会培训课件，否说明为保险产品，是否将保险产品同银行存款等金融产品进行对比，仅使用中、高两档演示预期收益，且未注明预期收益是不确定的，是否说明缴费期限。　　

2.3 其他。（请自行填列）　

3.承保资料

3.1 代抄风险提示语句。

抽查核心业务系统客户承保、保全、退保影像件，核查风险提示语与客户签名是否为同一人签字。

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