反欺诈调查实务（73页）ppt.rar-内控管理-保险资料库

反欺诈调查实务（73页）ppt.rar

课程简介

课程对象：全国品质检查及调查岗

课程内容：介绍反欺诈现状及各类虚假案件的侦破方式

课程目的：

通过对保险反欺诈的现状及欺诈类型的深入了解提升品质检查、调查岗的风险识别及应对能力；

品质检查、调查为集中管理条线，通过对公司管理要求的强调，明确相关岗位岗位执行，强化执行力。

授课方式：面授

参考课时：3小时

外部环境及现状

典型案例分享

欺诈案件类型

我司存在的问题及解决方案

外部环境一：欺诈风险客观存在

国内、国外均存在欺诈风险，国内由于法律法规对保险欺诈方面存在着：有法可依，但执法不严，违法不一定追究的情况，导致违法成本低，欺诈风险在国内较国外更多。例如《刑法》规定保险诈骗金数额个人达到1万元、单位达到5万元，才构成保险诈骗罪。

外部环境二：欺诈风险发展历程

车险理赔的欺诈程度有贪小便宜的偶发个案，直到成团伙欺诈、异业联盟的集团性犯罪，危害程度越发严重，对团伙欺诈的风险管控需求凸显

偶发个案

修理厂造假

团伙欺诈

异业结盟

异业结盟：犯罪集团相互结盟、产销分工

修理厂造假：惯性行为、特定模式及区域。

偶发个案：不特定偶发事件

传统

转型

进化

突变

依靠理赔人员专业技能识别

必须依靠大数据挖掘欺诈风险

外部环境三：车险欺诈案件特点

随着欺诈作案手段的逐步丰富，保险行业现有的反欺诈体系也正受到进一步的威胁，其中，尤以有组织欺诈行为、内部合谋的杀伤力最大。

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资料信息

更新时间：2020-07-22
资料性质：授权资料
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