课程简介
课程对象：全国品质检查及调查岗
课程内容：介绍反欺诈现状及各类虚假案件的侦破方式
课程目的：
通过对保险反欺诈的现状及欺诈类型的深入了解提升品质检查、调查岗的风险识别及应对能力；
品质检查、调查为集中管理条线，通过对公司管理要求的强调，明确相关岗位岗位执行，强化执行力。
授课方式：面授
参考课时：3小时
外部环境及现状
典型案例分享
欺诈案件类型
我司存在的问题及解决方案
外部环境一：欺诈风险客观存在
国内、国外均存在欺诈风险，国内由于法律法规对保险欺诈方面存在着：有法可依，但执法不严，违法不一定追究的情况，导致违法成本低，欺诈风险在国内较国外更多。例如《刑法》规定保险诈骗金数额个人达到1万元、单位达到5万元，才构成保险诈骗罪。
外部环境二：欺诈风险发展历程
车险理赔的欺诈程度有贪小便宜的偶发个案，直到成团伙欺诈、异业联盟的集团性犯罪，危害程度越发严重，对团伙欺诈的风险管控需求凸显
偶发个案
修理厂造假
团伙欺诈
异业结盟
异业结盟：犯罪集团相互结盟、产销分工
修理厂造假：惯性行为、特定模式及区域。
偶发个案：不特定偶发事件
传统
转型
进化
突变
依靠理赔人员专业技能识别
必须依靠大数据挖掘欺诈风险
外部环境三：车险欺诈案件特点
随着欺诈作案手段的逐步丰富，保险行业现有的反欺诈体系也正受到进一步的威胁，其中，尤以有组织欺诈行为、内部合谋的杀伤力最大。
一、判断题（1-10题，每题3分，共30分）1.续保业务可以直接使用上一年度客户身份证件和信息。（ ）×2.根据反洗钱要求，客户要求将退保保费转入其他人或组织账户的，需要提供双方身份证件和授权委托书即可，还需提供相应证明材料，证明交易的合理性。（ ）√3.车险理赔环节，赔款支付第一受益...
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一、认识反洗钱1.“洗钱”的定义目前，洗钱的概念在不同的国家、地区以及不同的国际组织之间，有着不同的界定和解释，通常是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为和过程。通俗地讲，就是将犯罪所得的“不干净”的非法收入变成表面“干净”的钱。《中华人民共和国反洗钱法》第二条规定，洗钱活...
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为完善分公司反洗钱管理流程，提供风险防控能力，根据国家反洗钱相关法律法规和监管机关反洗钱相关规定，特对XX分公司反洗钱组织架构及岗位职责明确如下：一、 反洗钱组织架构及职责分公司反洗钱组织架构由反洗钱领导小组和反洗钱工作小组两部分构成。（一）反洗钱领导小组反洗钱领导小组，主要由公司总经理室及市场总监...
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目录：一、什么是“洗钱”？二、谁是我国反洗钱工作的监管者？三、什么是大额交易？四、可疑交易的判别标准是什么？五、各部门在反洗钱工作中的职责。根据我国《刑法》 的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。比如，为犯罪分子提供银行帐户、...
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目录一、舞弊二、舞弊审计三、审计实务与案例一、舞弊（一）什么是舞弊用欺骗的方式做违法乱纪的事情。组织内外人员采用欺骗等违法违规手段，损害或者谋取组织利益，同时可能为个人带来不正当利益的行为。——中国内部审计协会《内部审计具体准则》（二）舞弊的特征主体多样内部人员外部利益相关方采用不正当手段违反国家法...
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