新时代审计目标及要求
金融科技在审计中的运用
健康险反欺诈专项审计案例新时代审计目标及要求金融科技驱动行业生态发生变革大数据、互联网+、人工智能、云计算、物联网、区块链等新兴技术的应用,从多个层面驱动保险传统价值链发生巨大变革。
人工智能客服、风控、投顾的标准配置
云计算
支持保证新技术落地
物联网
衍生一系列创新型保险产品
金融科技在保险领域的应用区块链
资金、信息安全、互信等平台大数据
营销、运营、客服、风控、
决策、是数字化的智能化基石
人 工智 能 区块链
云计算 物联网
大数据 互联网+内部审计面临的挑战
成本的挑战
如何以可控的成本,实现有效审计覆盖。
针对公司不同业务、不同产品、不同地域,如何持续的关注审计对象,在其业务和风险发生异动时及时作出预警反馈。
时间的挑战
质量和效率的挑战
如何以有限的人力投入,在尽可能短的现场审计时间内,揭示隐藏的深层次风险和关联风险,需要有基于大数据分析,精准定位风险的能力。
技术和人员的挑战
在随着金融科技在保险公司业务中运用,风险特征也将发生巨大变化,如何关注新技术带来的新风险,迫切要求内部审计必须提升数字化建设和智能化审计技术能力来武装自己。
目录大额交易报告标准☆大额交易主要判别标准单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。大额交易报告报送流程各部门及下辖分支机构人员发现大额现金交易,应向兼职反洗钱岗(市级分公司客服经理)报告...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2021-02-03目录《互动百科》洗钱(MoneyLaundering),又称洗黑钱,指的是将犯罪或其他非法手段所获得的金钱,经过若干方法“洗净”为看似合法的资金。洗钱常与经济犯罪、毒品交易、恐怖活动及黑道等重大犯罪有所关连,也常以跨国方式为之。《刑法》第一百九十一条 【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2021-02-02一、判断题(1-10题,每题3分,共30分)1.续保业务可以直接使用上一年度客户身份证件和信息。( )×2.根据反洗钱要求,客户要求将退保保费转入其他人或组织账户的,需要提供双方身份证件和授权委托书即可,还需提供相应证明材料,证明交易的合理性。( )√3.车险理赔环节,赔款支付第一受益...
已下载:2次 是否免费:否 上传时间:2021-01-21一、认识反洗钱1.“洗钱”的定义目前,洗钱的概念在不同的国家、地区以及不同的国际组织之间,有着不同的界定和解释,通常是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质,使其在形式上合法化的行为和过程。通俗地讲,就是将犯罪所得的“不干净”的非法收入变成表面“干净”的钱。《中华人民共和国反洗钱法》第二条规定,洗钱活...
已下载:1次 是否免费:否 上传时间:2020-12-21为完善分公司反洗钱管理流程,提供风险防控能力,根据国家反洗钱相关法律法规和监管机关反洗钱相关规定,特对XX分公司反洗钱组织架构及岗位职责明确如下:一、 反洗钱组织架构及职责分公司反洗钱组织架构由反洗钱领导小组和反洗钱工作小组两部分构成。(一)反洗钱领导小组反洗钱领导小组,主要由公司总经理室及市场总监...
已下载:1次 是否免费:否 上传时间:2020-12-18目录:一、什么是“洗钱”?二、谁是我国反洗钱工作的监管者?三、什么是大额交易?四、可疑交易的判别标准是什么?五、各部门在反洗钱工作中的职责。根据我国《刑法》 的有关规定,洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益,通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。比如,为犯罪分子提供银行帐户、...
已下载:1次 是否免费:否 上传时间:2020-12-17Copyright © 2009-2020 深圳市圈中人电子商务有限公司 粤ICP备05047908号
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