某保险公司非法集资风险防控工作方案（8页）.doc-内控管理-保险资料库

某保险公司非法集资风险防控工作方案（8页）.doc

为进一步加强防范处置非法集资工作，提升风险防控水平，特制定本方案。
一、总体原则
按照“源头治理，属主责任”的总体原则开展工作，公司非法集资风险防控工作纳入全面风险管理体系，按照内控合规“三道防线”的管控要求，由各级分支机构和相关部门共同参与，各司其职，分兵把守。公司建立健全销售与中介管理、承保与产品管理、机构人员管理、单证印章管理、风险监测、宣导培训、风险排查、信息沟通、责任追究、应急处置十个重点领域的制度流程，落实各级分支机构和相关部门工作职责，完善非法集资风险全流程管控机制。
二、组织机构
公司成立防范处置非法集资工作领导小组，由总裁担任组长，公司领导和各部门主要负责人为成员。每个事件的处置都在总部层面成立处置领导小组，由分管公司领导任组长，主管部门主要负责人为副组长，相关部门负责人为成员，根据需要自行启动。省级分公司均成立防范处置非法集资工作领导小组，由主要负责人任组长，分公司领导和各部门主要负责人为成员。省分公司由该领导小组直接负责处置，不再另行设立处置领导小组。
三、责任分工
（一）销售与中介渠道管理
销售与中介渠道部门要落实保监会《关于严格规范非保险金融产品销售的通知》关于“保险公司、保险专业中介机构及其从业人员不得销售非保险金融产品，经相关金融监管部门审批的非保险金融产品除外”的规定。其中,“从业人员”包括“保险公司、保险专业中介机构中与其签订劳动合同、代理合同等的所有从事销售活动的人员”。同时，要落实以下责任：