投资型产品反洗钱及反恐怖融资实务规范（17页）.doc-内控管理-保险资料库

投资型产品反洗钱及反恐怖融资实务规范（17页）.doc

序言
为了预防恐怖融资和洗钱活动，规范公司客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，切实履行反恐怖融资及反洗钱义务，根据《反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等法律、部门规章的规定，制定本实务规范。
本实务规范旨在结合业务实际将客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存、大额和可疑交易报告、客户风险等级划分等反恐怖融资及反洗钱四项核心义务融入关键岗位的业务流程，通过明确相关岗位反洗钱职责，落实公司反洗钱内控制度。

第一章适用范围和标准
第一节客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存的适用范围
（一）承保环节
保险储金金额人民币1万元（或等值外币）以上且以现金形式缴纳的保险合同、保险储金金额人民币20万元（或等值外币）以上且以转账形式缴纳的保险合同，公司应对客户进行身份识别，并保存客户身份资料及交易记录。
（二）批退环节
在投保人申请解除保险合同时，退保赎回金额达到人民币1万元（或等值外币）及以上的，公司应对该客户进行身份识别，并保存客户身份资料及交易记录。
（三）给付（理赔）环节
在投保人申请领取给付金时，满期赎回金额达到人民币1万元（或等值外币）及以上的；被保险人或受益人申请赔偿，赔偿金额达到人民币1万元（或等值外币）及以上的，公司应对该客户进行身份识别，并保存客户身份资料及交易记录。