分公司承保管理考核方案（4页）.doc

为进一步贯彻落实公司“风险第一、效益第一”的经营理念，深化改革，提高合规意识，严控承保风险，全面提升承保业务质量，确保公司20XX年目标承接任务顺利达成，特制定20XX年公司承保管理考核方案。

一、考核说明
对分公司的承保管理考核分为月度考核、半年度和年度考核。
（一）、月度考核。月度考核主要使用能够客观反映承保基础管理工作状况的管理类指标以及管理评价指标对各分公司进行评分，在考虑合规经营情况后得到各分公司的月度考核得分。
月度考核得分=基础管理类指标得分+管理评价类指标得分－违规处罚分
（二）、半年度考核。半年度考核为上半年各月的平均得分，在考虑合规经营情况后得到各分公司的月度考核得分。
半年度考核得分= （∑各月基础管理类指标得分+∑各月管理评价指标得分）/6－违规处罚分
（三）、年度考核。年度考核关注分公司20XX年承保业务的盈利能力，通过承保制赔付率的改善程度来反映分公司业务质量和承保效益的改善情况，同时参考1-12月各月得分、业务结构变化和分公司合规经营情况。
年度考核得分=效益改善得分+险种结构优化得分+月度综合得分－违规处罚分

二、具体指标与标准
（一）、月度考核
考核项目    考核指标    考核标准及说明    权重
基础管理类指标（月度累计值）    定额保单未及时录入率    标准为≤1％，满分100分，每高于标准1个百分点扣5分    15%
    “人为操作”数据更正率    标准为≤0.1％，满分100分，每高于标准0.1个百分点扣5分    15%
    保单作废率     标准为≤0.5％，满分100分，每高于标准0.1个百分点扣5分    10%
管理评价类指标    投保、批改材料完整    （定期抽查）    是否能够严格按照公司相关实务规定收集投保、批改材料，满分100分，发现投保、批改材料不完整，每份扣10分    25%
    批复执行情况        （定期抽查）    是否严格按照总公司批复承保业务，满分100分，发现未严格执行每次扣20分　    20%　
    上报材料及时性    是否及时按总公司要求上报相关数据及材料，满分100分，未及时上报每次扣10分，    5%　
    承保人持证上岗率    分公司核保人通过公司核保人考试比例，标准为100%，满分100分，每低于标准一个百分点扣10分    5%
    承保人实名审核    承保人是否实名审核业务，满分100分，发现非实名审核，每人次扣10分    5%　
合规经营指标    以下违反公司相关管理规定的行为，经现场或非现场检查发现，每发现一例扣除考核得分5分：“未经请示擅自承保”违反公司承保政策的承保业务；未严格按照规定划分危险单位；拆分保单承保；擅自串用条款，串用企业类别或职业类别费率等。
    以下违反监管规定的行为，经监管部门或总公司相关部门检查发现，每发现一例扣除考核得分15分，并取消评奖资格：系统外出单；私印单证；出具阴阳保单、套打保单；撕单、