20XX年,合规与风险管理的总体要求是:紧紧围绕集团转型2.0“风控能力最强” 和产险“整体风险管理进入市场前二”的目标,积极推进集团XX和产险XX风险合规与业务前端一体化转型项目,遵循“XXXXXX” 的基本方针,按照“嵌入式防控、穿透性监测、清单制整改、一体化推进”的工作思路,努力构建“制度健全...
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我们的议题典型案例电话销售欺骗投保人国寿财险处罚机构:中国保监会处罚事由: 公司工作人员使用与事实不符的表述向投保人销售保单处罚依据:保险法第161条、171条处罚措施:公司罚款25万元;分管总经理、部门负责人和经办人共罚26万元。太平财险处罚机构:中国保监会处罚事由: 公司工作人员使用与事实不符的...
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目录01 产险常规审计项目类别02 产险常规审计的一般方法03 产险常规审计重点和案例04 产险审计的拓展与未来01 产险常规审计项目类别02 产险常规审计的一般方法03 产险常规审计重点和案例04 产险审计的拓展与未来产险常规审计项目类别类别 经济责任审计 专项审计 专项评估法定审计项目董事长总经...
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主要内容一、《保险业反洗钱工作管理办法》的主要内容二、下一阶段保险业反洗钱工作主要任务三、我司反洗钱内控制度介绍四、反洗钱内审情况重要概念介绍保险业反洗制度体系《管理办法》定位1、法律制度《反洗钱法》第一章 总则第二章 反洗钱监督管理第三章 金融机构反洗钱 义务第四章 反洗钱调查第五章 反洗钱国际合...
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前言稽核的意义和重要性事后稽核--发现管控疏漏,完善制度流程,剔除害群之马事中稽核--还原事实真相、防范理赔漏损、发现管理问题一双慧眼脑洞大开小心求证坚守底线一、稽核原则及分类二、稽核工作流程及要求三、稽核方法及案例分析稽核原则规范性真实性合规性合法性依据国家法律、法规,对保险经营过程中的限制性、约...
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主要内容第一条 制定目的第二条 反洗钱的定义、公司反洗钱工作反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行...
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三个重要概念 (一)反洗钱反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照法律规定采取相关措施的行为。 反洗钱义务:在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规...
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违规问责简述机构违规问题清单(红线清单)员工零容忍清单CONTENTS目 录违规问责简述是指保险公司及其员工的保险经营管理行为应当符合:违规风险违规的后果法律法规监管机构规定行业自律准则公司内部管理制度诚实守信的道德原则合规财务损失 声誉损失合规及问责监管处罚法律责任外部约束—监管行政处罚警告罚款...
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序号 违规违纪行为类型 问题描述 违规违纪情节轻重分类标准 处理处罚意见 处罚依据 1违反国家法律单位或个人违反国家法律,被追究刑事责任的 每发生1次通报批评,扣减绩效考核分数15分,班子诫勉谈话 《刑法》等国家法律2违反行政法规单位员工违反行政管理秩序,被行政拘留的; 每发生1次通报批评,...
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目录一、保险机构反洗钱义务(一)客户身份识别1、基本原则:了解你的客户基本要求:按照安全、准确、完整、保密的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易,以提供识别客户身份、检测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。2、识别起点:(1)投保时:财产保险合同:保费≥1...
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