我们的议题
典型案例
电话销售欺骗投保人
国寿财险
处罚机构：中国保监会
处罚事由： 公司工作人员使用与事实不符的表述向投保人销售保单
处罚依据：保险法第161条、171条
处罚措施：公司罚款25万元；分管总经理、部门负责人和经办人共罚26万元。太平财险
处罚机构：中国保监会
处罚事由： 公司工作人员使用与事实不符的表述向投保人销售保单
处罚依据：保险法第161条、171条
处罚措施：公司罚款25万元；分管总经理、经办人警告并罚款26万元。
典型案例传播虚假信息、炒作产品停售
英大泰和人寿保险股份有限公司江苏分公司南京营销服务部
处罚机构：中国银保监会江苏监管局
处罚事由：营销服务部负责人在银保渠道微信群编发的银保产品宣传材料中，存在传播虚假信息、炒作产品停售等违法违规内容。
处罚依据：《保险公司管理规定》第45条、第69条
处罚措施：责令营销服务部改正，给予警告，处1万元罚款典型案例互联网平台违规开展保险经纪业务和信息披露
北京联合保险经纪有限公司江苏分公司
处罚机构：中国银保监会江苏监管局
处罚事由：未经总公司授权和允许，在微信公众号和互联网平台上开展保险经纪业务，且相关注册网站未在中国保险行业协会网站进行信息披露。
处罚依据：《保险经纪人监管规定》第41条、第101条；《互联网保险业务监管暂行办法》第4条、第24条
处罚措施：责令公司改正，给予警告，处1万元罚款。
法律法规
《中国华人民共和国保险法》
【第一百一十六条】保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得有下列行为
目录大额交易报告标准☆大额交易主要判别标准单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。大额交易报告报送流程各部门及下辖分支机构人员发现大额现金交易，应向兼职反洗钱岗（市级分公司客服经理）报告...
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目录《互动百科》洗钱（MoneyLaundering），又称洗黑钱，指的是将犯罪或其他非法手段所获得的金钱，经过若干方法“洗净”为看似合法的资金。洗钱常与经济犯罪、毒品交易、恐怖活动及黑道等重大犯罪有所关连，也常以跨国方式为之。《刑法》第一百九十一条 【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、...
已下载：0次 是否免费：否 上传时间：2021-02-02
一、判断题（1-10题，每题3分，共30分）1.续保业务可以直接使用上一年度客户身份证件和信息。（ ）×2.根据反洗钱要求，客户要求将退保保费转入其他人或组织账户的，需要提供双方身份证件和授权委托书即可，还需提供相应证明材料，证明交易的合理性。（ ）√3.车险理赔环节，赔款支付第一受益...
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一、认识反洗钱1.“洗钱”的定义目前，洗钱的概念在不同的国家、地区以及不同的国际组织之间，有着不同的界定和解释，通常是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为和过程。通俗地讲，就是将犯罪所得的“不干净”的非法收入变成表面“干净”的钱。《中华人民共和国反洗钱法》第二条规定，洗钱活...
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为完善分公司反洗钱管理流程，提供风险防控能力，根据国家反洗钱相关法律法规和监管机关反洗钱相关规定，特对XX分公司反洗钱组织架构及岗位职责明确如下：一、 反洗钱组织架构及职责分公司反洗钱组织架构由反洗钱领导小组和反洗钱工作小组两部分构成。（一）反洗钱领导小组反洗钱领导小组，主要由公司总经理室及市场总监...
已下载：1次 是否免费：否 上传时间：2020-12-18
目录：一、什么是“洗钱”？二、谁是我国反洗钱工作的监管者？三、什么是大额交易？四、可疑交易的判别标准是什么？五、各部门在反洗钱工作中的职责。根据我国《刑法》 的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。比如，为犯罪分子提供银行帐户、...
已下载：1次 是否免费：否 上传时间：2020-12-17Copyright © 2009-2020 深圳市圈中人电子商务有限公司 粤ICP备05047908号
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