课程目标
了解保险公司资金运作的相关基础知识，并能够灵活运用于展业过程中，搭建同客户进行理财沟通的交流平台。
课程大纲
专家理财优势
机构投资者投资组合管理
保险公司投资组合管理
xx人寿投资概况
保险公司的资金运作方式同证券投资基金的资金运作方式基本相同，都属于典型的专家理财。
所谓专家理财就是通过投资机构或投资专家帮助个人或机构进行理财。
专家理财的优势
专家理财比个人理财在投资渠道上要广泛。个人只能在二级市场上进行，机构投资可在二级市场交易，也可在一级市场由通过承销、包销活动获得比较丰厚的利润
个人投资者无法参与一些特殊金融市场和金融品种的投资与买卖，机构投资者较个人投资者具有更广泛的渠道
专家理财既可进行现券交易，也可以进行回购交易、套利交易，而个人投资者则只能进行现券交易
专家理财具有全面的专业知识和丰富的实战经验，并有专门决策机构审定投资方案 ，这种优势是普通投资者所无法相比的
目录01新形势下面临的挑战与机遇02资产负债管理方法03资产配置及投资策略04投资业绩及管理成效Part1新形势下面临的挑战与机遇关税扰乱全球产业链与贸易秩序，经济增长动能下降中国制造业实力强劲，引领全球2024全球制造业份额，中国占比31.6%，连续15年领跑；预计到2030年，中国的工业产出将进...
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养老基金的挑战长寿风险损失厌恶熊市风险传统框架下的养老投资决策基金类型实际回报率（去除通涨） 20年中负回报年数 投资年数成长 4.50% 5 12平衡 4% 5 10稳健 2.50% 4 5保守 1.50% 3 3理财经理考虑:- 历史回报 CPI + x%- 20年中 基金亏钱的年数- 历史波动...
已下载：0次 是否免费：否 上传时间：2025-12-25
第一条 为规范组合类保险资产管理产品（以下简称“组合类产品”或“产品”）发行前登记相关工作，中保保险资产登记交易系统有限公司（以下简称“中保登公司”）根据《保险资产管理产品管理暂行办法》 《组合类保险资产管理产品实施细则》（以下简称《实施细则》） 等相关监管规定，制定本指引。第二条 保险资产管理机构...
已下载：0次 是否免费：否 上传时间：2025-09-17
请销售人员在销售前仔细阅读本指引，全面了解保单的内容及相关销售要求。 一、销售对象 领有工商行政管理部门颁发的有效营业执照及卫生部门核发的卫生许可证，有固定营业场所的从事餐饮、娱乐业的企业或个体工商户均可作为本产品的被保险人。 （一）客户类型选择 餐饮业主要包括饭店、酒店、餐厅、小吃店、快餐店、火锅...
已下载：0次 是否免费：否 上传时间：2017-03-23
第一章 总 则 第一条 为完善公司风险控制体系，加强公司交易对手风险的管理，建立健全交易对手信用评估、风险限额管理和敞口监控机制，有效防范和化解交易对手风险，根据保监会《保险机构投资者交易对手风险管理指引》（保监发〔2007〕61号）和《关于加强资产管理能力建设的通知》（保监发〔2009〕40号）、...
已下载：6次 是否免费：否 上传时间：2017-02-14Copyright © 2009-2022 深圳市圈中人电子商务有限公司 粤ICP备05047908号
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