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保险资金投资合规性审核要点明细(8页).doc

XX合规法务部
保险资金投资合规性审核要点明细
一、审核依据
《中华人民共和国保险法》
《保险资金运用管理暂行办法》
《保险资金投资不动产暂行办法》
《保险资金投资股权暂行办法》
《中华人民共和托信托法》、《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国公司法》等其他相关的法律法规

二、投资不动产审核要点
(一)投资主体资质
1.专业人员:拥有不少于8名具有不动产投资和相关经验的专业人员,其中具有5年以上相关经验的不少于3名,具有3年以上相关经验的不少于3名
2.财务状况:
(1)上一会计年度末偿付能力充足率不低于150%,且投资时上季度末偿付能力充足率不低于150%
(2)上一会计年度盈利,净资产不低于1亿元人民币
3.资金来源:具有与所投资不动产匹配的资金,且来源充足稳定
4.合规情况:最近三年未发现重大违法违规行为
         
(二)投资管理机构
1.机构状况:具有完善的公司治理,市场信誉良好,管理科学高效,投资业绩稳定
2.业务资质:在中国境内依法注册登记,具有国家有关部门认可的业务资质
3.注册资金:不低于1亿元
4.资产管理状况:管理资产余额不低于50亿元,具有丰富的不动产投资管理和相关经验
5.管理团队:拥有不少于15名具有不动产投资和相关经验的专业人员,其中具有5年以上相关经验的不少于3名,具有3年以上相关经验的不少于4名
6.制度机制:具有健全的操作流程、风险管理、内部控制及稽核制度,且执行有效
7.相关承诺:接受中国保监会涉及保险资金投资的质询,并报告有关情况
8.合规情况:最近三年未发现投资机构及主要人员重大违法违规行为

(三)专业服务机构
1.机构资质:具有经国家有关部门认可的业务资质
2.治理结构:管理制度、业务流程和内控机制完善
3.经验能力:熟悉保险资金不动产投资的法律法规、政策规定、业务流程和交易结构,具有承办投资不动产相关服务的经验和能力
4.商业信誉:良好

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  • 更新时间:2015-11-24
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