承保工作流程图
⑩进行数据分析处理
⑨编制、核对
核保日报表
⑦出单
⑥办理分保
手续
否否
是是
是否需要临分
是否超权限
是否需风险评估
⑤超权限或特殊业务按授权管理要求报审,同时提交承保条件、风险评估情况、初步核保意见以及再保险意见等
④核保员按规定核保
否是
③风险评估
②出单员将保单要素及初步
承保意见,提交核保员
①支公司接到投保、批改申请,复核、验险后签署承保意见,交出单员
注:虚线以内是属于承保工作流程。出单员承保第①、②、⑦项工作;核保人员承担第④项工作;总公司承担第⑥项工作;承保数据分析人员承担⑨、⑩项工作;③、⑤项工作由分公司根据实际进行安排。
一、投保验险工作流程
1.接受投保
直接业务:分、支公司销售人员根据承保业务的实际情况,收集与风险相关的资料,拟定初步承保方案或提出初步承保意见,并连同客户签章确认的投保单、必要的风险问询表及其他风险资料提交出单员。
互动业务:寿险营销员根据承保业务的实际情况,收集与风险相关的资料,拟定初步承保方案或提出初步承保意见,并连同客户签章确认的投保单、必要的风险问询表及其他风险资料提交互动专员。
无出单权中介机构业务:分、支公司销售人员提供中介机构(仅限于有客户授权的经纪人业务)或客户签章确认的投保单、必要的风险问询表,提出初步承保方案或初步承保意见,并根据业务实际情况收集风险评估所必需的相关资料提交出单员。
为适应业务发展需要,经公司研究决定确定以下查勘工具的配置标准:一、查勘车(1)开业时基础配置:分公司开业时配备查勘车3台,中支公司开业时配备2台;(2)开业后增配标准分公司开业后,在省会城市和直辖市地区,根据业务集中度和固定查勘定损点的分布情况,日均赔案量超过15~30件,每增加5~10件可以增配1...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2024-03-18第一章 总则第一条 为了统一公司新契约初审扫描(以下简称“初审扫描”)处理口径,明确初审扫描的处理流程及处理方法,提高初审扫描受理人员的业务技能,加强运营风险管控,同时参照《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2023-01-29为提升各级核保人员对承保政策、合规要求的执行力,有效评估承保业务的实际风险状况,业务承保后应定期开展承保稽核与保后跟踪工作。(一)承保稽核1、稽核要求上级核保人员应定期对下级核保人员核保的保单进行稽核。稽核保单应具有一定代表性,抽查样本应能基本覆盖承保所涉及的各方面问题。2、稽核内容稽核涉及健康险业...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2022-12-09(一) 批改的基本要求1、申请资格人(1)一般情况下申请资格人为投保人。如投保类型为法人,则申请资格人为投保单位;如投保类型为自然人,则申请资格人自然人;(2)受益人变更的申请资格人为被保险人,投保人在征得被保险人同意后可申请受益人变更;2、一般应备申请文件(1)申请书和变更清单(2)有效身份证明:...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2022-12-01理赔结算流程是公司按照大病协议约定,以统一、标准化的作业方式,及时、准确地进行理赔结算,履行合同义务的业务处理流程。大病保险理赔结算流程主要分为即时结算流程和非即时结算流程。同时,各级分公司应加强大病保险业务印章的规范使用和管理,相关要求详见《大病保险和医疗经办业务印章管理实施细则(试行)》。 第一...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2022-11-07(一)保单归档对于已经生成的保单,公司单证管理人员必须及时归档装订,并交单证管理员复核、销号,发现空号、漏号及保单遗失,应及时报告处理。对于作废的业务单证(包括正本、副本),不得擅自销毁,应在保险单正本、副本上加盖“作废”印章,与已签发的有效保险单一同按号码顺序归档,不得缺号、跳号,并在单证系统进行...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2022-11-02Copyright © 2009-2022 深圳市圈中人电子商务有限公司 粤ICP备05047908号
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