课程目标
通过讲师的讲解,让学员了解合规的含义及相关规则;
让学员明白营销员从业的职责。
课程大纲
一、合规的含义
二、合规相关规定
三、营销员从业职责
四、营销员诚信教育
XX公司的营销员收到客户王先生保费10万 ,没有及时交到公司,而是将钱挪 为他用,直到一个月后才将保费交到公司。
思考
一、合规的含义
中国保险监督管理委员会关于印发《保险公司合规管理指引》的通知(保监发〔20XX〕91号)第一章第二条给出的定义为:
合规是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。
案例
XX等3个省检查中发现此类问题。一是营销员销售时存在误导行为。二是抽查XX中支20XX年4-6月份10名客户进行电话回访,发现存在以下问题:营销员未尽说明义务,导致3名投保人对保单条款、保险责任、除外责任、犹豫期权利、退保费用扣除等方面均不了解。
二、合规相关规定
(一)法律法规
(二)公司规定
(一)法律法规
《中华人民共和国民法通则第四条规定》: 民事活动应当遵循自愿、公平、等价有偿、诚实信用的原则。
《保险法》第十七条:订立保险合同,保险人应当向投保人说明保险合同的条款内容,并可以就保险标的或者被保险人的有关情况提出询问,投保人应当如实告知。
一、总公司客户服务部组织架构调整工作方案(一)组织架构调整的目的和意义(二)调整后的组织架构(三)“六室两中心”工作职责1.部门总经理室车险理赔室人伤法务室非车险理赔室农险理赔室品质管理室综合管理室XX通理赔快速定损中心主要职责:1.负责制定“查定分离”的查勘、定损操作规范,在保证快赔案件秒付效率的...
已下载:4次 是否免费:否 上传时间:2022-06-02一、理赔工作“五不准”1、不准与修理厂、医院、被保险人和中介机构人员打麻将。2、不准接受修理厂、医院、被保险人和中介机构人员的吃请。3、不准收受修理厂、医院、被保险人和中介机构人员的礼金。4、不准为任何人员,利用职权安排修配车辆。5、不准要求下属为任何人员,提高定损标准和超额赔付。违反以上规定的,公...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2022-04-251、以服务客户为根本,对工作尽职尽责。2、热情接待客户,必须使用文明用语,了解客户的需求及期望,为客户提供满意的服务。3、着装保持专业外貌,待客热情、诚恳,谈吐自然大方,保持个人工作区整齐清洁。4、完成保险理赔员的工作,同时兼任售后接待的职责。5、建立客户档案,及时准确的完成ERP系统的输入。6、协...
已下载:1次 是否免费:否 上传时间:2022-02-16第1篇:风险合规岗位工作职责风险合规岗位工作职责一、负责本行系统性风险的识别与报告,产品风险评估与监督管理;二、负责本行范围内的尽职调查与评估,风险管理工具的运用与风险分析、行业风险研究与管理,项目风险评估与管理工作;三、负责本行风险信息归集管理,对本行系统及各职能部门风险控制执行情况进行评价与监督...
已下载:2次 是否免费:否 上传时间:2021-11-04续保专员工作职责1)熟悉车险条款及理赔操作实务2)具备良好的沟通能力及服务意识3)负责达成续保业务目标4)续保总额(辆数、金额)目标、续保率目标5)续保战败总结每月1日总结上月续保战败原因并向金融保险经理提交改善方案。6)按要求管理客户的保险档案(包括物理档案的整理和保管、电子档案和系统录入等。7)...
已下载:4次 是否免费:否 上传时间:2021-10-21甲方(用人单位):__________________ 地址:__________________ 性质:__________________ 法定代表人(委托代理人):__________________乙方(劳动者):__________________ 性别:_________________...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2021-10-20Copyright © 2009-2022 深圳市圈中人电子商务有限公司 粤ICP备05047908号
您是否真的需要安全退出?
确认退出