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概述
流程规范管理
几点要求
本次培训目的
1、加强单证管理、档案管理等基础管理工作,提升新机构基础管理水平;
2、针对近年来机构建设中,单证管理上存在的不足,特别是针对新机构的薄弱点;
3、结合近年来外部检查对单证方面的意见反馈,依据总公司《业务管理流程规范》,进一步梳理明晰单证管理工作要点,以利于下一阶段提高。
公司单证管理工作要点:以前期下发的《业务单证管理实
施细则》、《单证管理流程规范》为制度基础,结合单证系统的管理要点,做好单证管理的全流程监控,特别是建立起完善的表报制度,做到每份有价单证“有迹可寻,有案可查”,提前防患各种单证管理风险。
概述---流程图
说明:实线流程为必要流程,虚线流程为管理中可能需要的流程。
抓好流程图上各节点的管理工作,做好从申领、入库到发放、使
用的各个环节,特别是抓好单证发放后的流程跟踪,保证单证的
使用、回收,控制单证在使用过程中的流转风险。
几点要求
一、人员管理
各级机构(分公司、中心支公司、支公司/营销服务部)从开业初始就应配备责任心、熟悉保险业务的专兼职单证管理员,要求做到“有机构就有单证管理员”,对于互动业务出单点及远程出单点也需配备专兼职人员负责单证管理,并保持人员相对稳定,半年内人员替换不得超过两次。
从目前看,人的问题是比较突出的,一是人员配备严重不足,个别中支机构全辖只有一名单证管理员;二是人员更换过于频繁,导致管理制度不熟悉,责任心不强。单证管理根本上还是落实到人,人员问题没解决好,制度、系统也就无从落实。
为适应业务发展需要,经公司研究决定确定以下查勘工具的配置标准:一、查勘车(1)开业时基础配置:分公司开业时配备查勘车3台,中支公司开业时配备2台;(2)开业后增配标准分公司开业后,在省会城市和直辖市地区,根据业务集中度和固定查勘定损点的分布情况,日均赔案量超过15~30件,每增加5~10件可以增配1...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2024-03-18第一章 总则第一条 为了统一公司新契约初审扫描(以下简称“初审扫描”)处理口径,明确初审扫描的处理流程及处理方法,提高初审扫描受理人员的业务技能,加强运营风险管控,同时参照《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2023-01-29为提升各级核保人员对承保政策、合规要求的执行力,有效评估承保业务的实际风险状况,业务承保后应定期开展承保稽核与保后跟踪工作。(一)承保稽核1、稽核要求上级核保人员应定期对下级核保人员核保的保单进行稽核。稽核保单应具有一定代表性,抽查样本应能基本覆盖承保所涉及的各方面问题。2、稽核内容稽核涉及健康险业...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2022-12-09(一) 批改的基本要求1、申请资格人(1)一般情况下申请资格人为投保人。如投保类型为法人,则申请资格人为投保单位;如投保类型为自然人,则申请资格人自然人;(2)受益人变更的申请资格人为被保险人,投保人在征得被保险人同意后可申请受益人变更;2、一般应备申请文件(1)申请书和变更清单(2)有效身份证明:...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2022-12-01理赔结算流程是公司按照大病协议约定,以统一、标准化的作业方式,及时、准确地进行理赔结算,履行合同义务的业务处理流程。大病保险理赔结算流程主要分为即时结算流程和非即时结算流程。同时,各级分公司应加强大病保险业务印章的规范使用和管理,相关要求详见《大病保险和医疗经办业务印章管理实施细则(试行)》。 第一...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2022-11-07(一)保单归档对于已经生成的保单,公司单证管理人员必须及时归档装订,并交单证管理员复核、销号,发现空号、漏号及保单遗失,应及时报告处理。对于作废的业务单证(包括正本、副本),不得擅自销毁,应在保险单正本、副本上加盖“作废”印章,与已签发的有效保险单一同按号码顺序归档,不得缺号、跳号,并在单证系统进行...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2022-11-02Copyright © 2009-2022 深圳市圈中人电子商务有限公司 粤ICP备05047908号
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