某产险公司业务管理部制度实操手册（14页）.doc

目  录

承保档案管理规定    2
车险“三位一体”风险考察及监控工作管理规定    3
承保印章管理规定    4
出单员管理规定    5
核保授权管理办法    6
续保业务管理办法    7
特殊风险管理委员会工作规程    8
承保业务管理办法    9
非车险承保业务系统管理规定    10
非车险共保业务管理规定    11
非车险业务风险评估管理规定    12

承保档案管理规定
项目    具体要求
承保档案范围        
承保业务文件是指在承保服务等业务环节中，直接形成的各种文件、材料、单证、报表、图表、照片以及声像等资料；
承保档案是指具有保存和利用价值，经过鉴定、整理并归档的业务承保文件。
保单档案装订顺序    车险    
（1）保险单业务联
（2）保费发票业务联，多张保单合开发票置于保单号码最小的保单业务联之后
（3）投保单，车队业务投保单置于保单号码最小的保单业务联之后
（4）客户身份类文件
（5）车辆证明类文件
（6）保险监管机关、行业协会规定的告知类文件
（7）投保车辆的出险记录、交通违章记录等文件
（8）投保车辆的验车单
（9）公司规定的其他车险承保资料
非车险    
（1）保险单业务联
（2） 保费发票业务联
（3） 投保单、保险条款
（4）保险单附表或保险明细表
（5）与保险标的有关的资料
（6）风险问讯表
（7）验险报告及相关风险调查资料、记录
（8）风险评估报告、危险单位划分报告
（9）保险建议书或承保方案
（10）联、共保协议
（11）批单业务联
（12）批改申请书
（13）其它与该业务有关的资料
批单档案装订顺序    车险    
（1）批单业务联
（2）保费发票业务联
（3）批单申请书
（4）客户身份类文件
（5）车辆证明类文件
（6）需要收回的保险单、批单、发票原件
（7）投保车辆的验车单
（8）公司规定的其他车险承保资料
承保档案（保单、批单）装订要求    （1）车险：保单、批单业务档案按照印刷流水号分开装订
（2）非车险：按照各险种保单单证印刷流水号顺序装订，批单附在保单之后装订
（3）每50份装订成一册
（4）装订使用统一的牛皮纸封面，封面上必须记载有起止印刷流水号、业务年度、承保公司、险种信息、保/批单信息、装订时间、经办人、保管期限
（5）作废的保险单各联应加盖“作废”章并同其他有效单证顺号装订