某产险公司操作风险管理规范（11页）.doc-内控管理制度-保险资料库

某产险公司操作风险管理规范（11页）.doc

第一章总则

第一条为完善XX财产保险公司（以下简称“公司”）全面风险管理体系，保障公司稳健经营，有效控制操作风险，根据《中华人民共和国保险法》、《保险公司偿付能力监管规则（1-17号）》等法律法规以及《XX保险集团内部控制指引》等文件，结合公司实际情况，制定本规范。

第二条本规范所称操作风险，是指由于不完善的内部操作流程、人员、信息系统或外部事件而导致公司直接或间接损失的风险，包括法律及监管合规风险。

本规范所称操作风险损失事件是指由于不完善的内部操作流程、人员、信息系统或外部事件造成公司资产损失、对外服务中断、受到监管处罚或权益丧失的事件。操作风险损失事件应至少满足以下特征之一：

（一）形成风险金额；

（二）存在既遂的盗窃、挪用、贪污、受贿等内部欺诈行为；

（三）受到监管机关行政处罚或公开批评；

（四）公司被起诉或被申请仲裁；

（五）造成对外营业中断。

第三条公司按照损失事件、业务条线、风险成因、损失形态和后果严重程度等因素，对操作风险进行分类。

第四条本规范适用于公司各部门、各事业部及各分支机构。

第二章组织架构及职责分工

第五条操作风险管理是偿付能力风险管理体系重要组成部分，公司建立相关制度和机制，防范和识别操作风险，应对和处置操作风险事件。公司建立由董事会承担最终责任，高级管理层承担直接责任，风险管理部作为牵头部门，其他职能部门和各分支机构各司其职、密切配合，覆盖所有业务单位的操作风险管理组织体系。

分享到：