合规培训--监管红线（44页）.ppt-内控管理-保险资料库

合规培训--监管红线（44页）.ppt

引言

依法合规是保险公司经营管理和健康可持续发展的保障，也是保险公司承担的法定义务。

“监管红线”是根据国家法律法规和监管机关监管规定，必须遵守的强制性规定。

树立监管红线理念，就是要求我们的管理者和每一位员工、营销员，无论市场竞争多么激烈，无论经营压力多么巨大、无论发展遇到多大困难、无论外部环境多么恶劣，坚持合规底线，遵守监管红线、坚持诚信理念应当是我们不能放弃的原则。

主要内容

一、机构管理

二、财务管理

三、产品管理

四、销售行为及销售人员管理

五、渠道业务管理

六、售后服务管理

七、其他合规管理要求

一、机构管理

保险经营业务范围：

保险公司不得超出保监会依法批准的业务范围经营保险业务。

——政策依据：《保险法》第九十五条

罚则：《保险法》第一百六十一条

保险公司违反本法规定，超出批准的业务范围经营的，由保险监督管理机构责令限期改正，没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足十万元的，处十万元以上五十万元以下的罚款。逾期不改正或者造成严重后果的，责令停业整顿或者吊销业务许可证。

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