保险反洗钱识别方法（5页）.pdf-内控管理-保险资料库

保险反洗钱识别方法（5页）.pdf

可疑交易特征

人工分析描述

对应编码

说明

投1

在契约客户成功缴费日过去15天内，同一投保人3次及以上投保,且累计首期缴费金额大于等于50万元。

投1:在契约客户成功缴费日过去15天内，同一投保人3次及以上投保,且累计首期缴费金额大于等于50万元。客户***，**年**月**日购买我公司****，证件类型***，证件号****，行业/职业为***。经了解，客户非常重视保险产品的保障功能，并对我公司产品较为认可，因此近日连续多次购买我公司保险产品。经我司反洗钱工作人员认真分析研判，认为本条可疑交易报文不属于真正或重大可疑交易，故不进行上报，存档。

1302

1、涉及多个保单的，都显示。例如“2014年4月1日、2014年4月3日、2014年4月5日购买我公司***、***、***” 2、有的一个“保单号码”是一个保险计划，下边有多个保险产品，这时产品名称取保险计划的名称。

投2

新契约成功缴费时，首期缴费金额大于或等于100万元。

投2:新契约成功缴费时，首期缴费金额大于或等于100万元。客户***，**年**月**日购买我公司****，证件类型***，证件号****，行业/职业为***。经了解，客户对保险产品非常了解和认可，认为在保险产品上的较大投入对自身长远规划有积极影响，在资金来源方面，还有其他合法收入，可以支撑该笔保费。经我司反洗钱工作人员认真分析研判，认为本条可疑交易报文不属于真正或重大可疑交易，故不进行上报，存档。

1307

有的一个“保单号码”是一个保险计划，下边有多个保险产品，这时产品名称取保险计划的名称。（下同）