关联交易的定义
影响一 :完善内部控制-需要设立专门的关联交易控制委员会
影响二:关联方认定-范围扩大
X保投资的股权项目,集团高级管理人员尽量不要跟投、非高级管理人员跟投或模拟跟投。
对X保的影响
X保关联方的认定范围涵盖XX体系各公司以及各层级高级管理人员。
根据XX直接股权投资的跟投机制,集团高级管理人员参与跟投的项目均会被纳入X保关联交易统计范围,进而涉及审批和额度占用。
X保的措施
关联方(旧规)
影响三:计算口径更严格(1/2) –计算口径比对
第十四条 保险公司资金运用关联交易应符合以下比例要求:
(一)保险公司对全部关联方的投资余额,合计不得超过保险公司上一年度末总资产的30%与上一年度末净资产二者中金额较低者;
(二)保险公司投资未上市权益类资产、不动产类资产、其他金融资产和境外投资的账面余额中,对关联方的投资金额不得超过上述各类资产投资限额的50%;
(三)保险公司对单一关联方的全部投资余额,合计不得超过保险公司上一年度末总资产的15%;
(四)保险公司投资金融产品,若底层基础资产涉及控股股东或控股股东的关联方,保险公司购买该金融产品的份额不得超过该产品发行总额的60%。
保险公司与其控股子公司的投资金额应当合并计算并符合上述比例要求。
第十六条 保险公司与关联方及其企业集团的其他成员之间发生的资金运用类关联交易,应当合并计算金额并适用本办法第十四条的规定。上述主体不属保险公司关联方的除外。
保险公司与其控股子公司,以及控股子公司之间发生的关联交易,不适用本办法第十四条的规定。
20XX年末X保总资产为XX亿元,净资产为XX亿元,20XX年2季度末X保总资产为XX亿元。
根据新规,X保关联交易总投资额度由XX亿元下降为约XX亿元,剩余额度由之前的XX亿元下降为XX亿元,预计2020年可以达到约XX亿元(假设增资)。
参照《保险集团公司管理办法》和《企业集团登记管理暂行规定》中对保险集团和企业集团的定义,“德邦证券”不属于XX体系内的公司,因此在统计关联交易额度时将其与XX集团分开统计。
课程目标了解保险公司资金运作的相关基础知识,并能够灵活运用于展业过程中,搭建同客户进行理财沟通的交流平台。课程大纲专家理财优势机构投资者投资组合管理保险公司投资组合管理xx人寿投资概况保险公司的资金运作方式同证券投资基金的资金运作方式基本相同,都属于典型的专家理财。所谓专家理财就是通过投资机构或投资...
已下载:1次 是否免费:否 上传时间:2020-12-17请销售人员在销售前仔细阅读本指引,全面了解保单的内容及相关销售要求。 一、销售对象 领有工商行政管理部门颁发的有效营业执照及卫生部门核发的卫生许可证,有固定营业场所的从事餐饮、娱乐业的企业或个体工商户均可作为本产品的被保险人。 (一)客户类型选择 餐饮业主要包括饭店、酒店、餐厅、小吃店、快餐店、火锅...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2017-03-23第一章 总 则 第一条 为完善公司风险控制体系,加强公司交易对手风险的管理,建立健全交易对手信用评估、风险限额管理和敞口监控机制,有效防范和化解交易对手风险,根据保监会《保险机构投资者交易对手风险管理指引》(保监发〔2007〕61号)和《关于加强资产管理能力建设的通知》(保监发〔2009〕40号)、...
已下载:6次 是否免费:否 上传时间:2017-02-14第一章 总 则 第一条 为规范XX保险公司(以下简称公司)投资业务,加强公司信用风险评估管理,规范信用风险跟踪评级和复评方法,根据中国保险监督管理委员会(以下简称保监会)《保险资金运用风险控制指引(试行)》(保监发〔2004〕43号)、《关于加强资产管理能力建设的通知》(保监发〔2009〕40号)、...
已下载:1次 是否免费:否 上传时间:2017-01-17XX合规法务部 保险资金投资合规性审核要点明细 一、审核依据 《中华人民共和国保险法》 《保险资金运用管理暂行办法》 《保险资金投资不动产暂行办法》 《保险资金投资股权暂行办法》 《中华人民共和托信托法》、《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国公司法》等其他相关的法律法规 二、投资不动产审核要点...
已下载:4次 是否免费:否 上传时间:2015-11-24目 录 保险资金运用简介 保险资金另类投资简介保险资金运用整体情况 宏观经济分析框架 保险资金运用新政及发展趋势1. 行业资产规模 资产总额(万亿) 同比 截止2013年10月末 ,中国保险业资产总额达到7.99万亿,同比增加16.87%;资金运用余额7.37亿元,较年初增长7.5%,占总资产...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2015-05-09Copyright © 2009-2022 深圳市圈中人电子商务有限公司 粤ICP备05047908号
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