中介业务合规风险自查要点宣导（13页）PPT.pdf-内控管理-保险资料库

中介业务合规风险自查要点宣导（13页）PPT.pdf

中介业务合规风险自查要点宣导

目  录
一、中介业务合规经营重要意义
二、本次中介清理整顿自查要点
1-1  我司分支机构被查处主要问题
1.委托无代理资格的机构开展中介业务
2.代理机构资格证书已过期
3.代理业务超出代理机构委托范围
4.通过营销员与非法代理机构发生代理业务往来
1.将兼业代理机构业务虚挂为专业代理机构业务
2.将直接业务虚挂为专业/兼业代理机构业务，同时计提手续费和绩效工资
3.将直接业务虚挂为营销员业务
4.对投保人（被保险人）为中介机构的业务支付手续费
5.虚列业务费用用于支付超额手续费、代理机构激励和维护等
1.超额支付手续费，向代理机构承诺支付额外比例的管理费
2.委托代理协议不规范、不完整
3.对代理机构、营销员管控不到位
4.未建立代理机构业务台账
5.代理业务净保费入账
6.未按规定对保险代理人进行法律法规和职业道德培训
中介资格
方面
中介业务
真实性方面
中介管理
方面
1-2 “2014年全面自查自纠”中介风险点梳理
序号
具体问题
重大
问题
屡查屡
犯问题
风险级别
1  无资质代理、超权限代理  √      高
2  代理合同、协议及资质等管理不规范      √  中
3  虚构中介机构代理业务，套取手续费  √  √  高
4  虚构营销员、虚挂营销业务，套取佣金  √  √  高
5  对中介自有业务计提手续费  √  √  高
6  营销员转正为正式员工后仍计提佣金  √      高
7 渠道系统信息维护不及时、不完整、不规范等 √  低
3+3+5+5
3大渠道：
专业中介
兼业代理