某产险公司交易对手管理办法（4页）.pdf

第一章  总则
第一条 为防范交易对手风险，保障保险资产安全，维护被保险人利益，根据中国保险监督管理委员会颁布的《保险机构投资者交易对手风险管理指引》以及公司有关投资管理制度，特制定本办法。 
第二条本办法所称交易对手，是指资金运用部常规投资业务所涉及的投资资产交易对方，包括银行、非银行金融机构以及其它可从事金融产品交易的合法机构。 
第三条本办法所称交易对手风险，是指交易对手违反法律法规，不履行或者不完全履行合同约定义务，造成公司资产损失的风险。
本办法所称交易对手风险管理，是资金运用部通过采用科学的方法和程序，通过既定的识别标准、执行机制和报告制度，识别、评估、监测、控制交易对手的风险，从而保证资产交易过程的安全。 
第二章  基本原则
第四条优先选择治理结构规范、组织架构清晰、内控体系健全、风险控制有效、经营业绩良好、信用等级较高和资产管理安全的机构作为交易对手，其条件应满足《保险机构投资者交易对手风险管理指
引》第三十二条的规定。 
第五条禁止与《保险机构投资者交易对手风险管理指引》中第二十九条规定的交易对手开展业务。 
第三章  风险管理
第六条资金运用部应借鉴国际先进经验，从以下几方面对交易对手资质信用进行评估： 
(一)经营环境，包括宏观经济环境、法制建设环境、行业运行环境、市场竞争环境、金融创新环境、政府监管环境等； 
(二)运营管理，包括公司治理、发展战略、管理团队、业务规范、系统安全、资产隔离、外部监督等； 
(三)财务状况，包括资本实力、资本结构、管理规模、资产质量、信用等级、盈利水平、偿债能力、负债情况等； 
(四)风险因素，包括信用风险、利率风险、市场风险、操作风险、流动性风险和其他风险等。