分公司资金管理实务手册（6页）.doc

一、    资金管理工作内容及时间安排
二、    资金管理实务
（一）、资金上划
（二）、资金周报
（三）、资金回调
（四）、资金月报
（五）、新账户申请报备
一、    资金管理工作内容及时间安排
Item    Deadline    Requirements
资金上划    周四17:30 pm    1.周四余额＜1000 RMB
申请回调    周四11:00 am    1.据实；  2.尾数正确； 3.签字    及时
资金周报    周五19:00 pm    1.低余额；2.准确    
月报    电子版    7th    1.准确；  2.完整；     
    书面材料    15th    1.完整；  2.清晰明了； 3.签字    
外币账户资金季报    季度结束后3个工作日内    1.准确；  2.完整    
账户管理    新开户    申请    所需材料：开户说明+协议书/合同书    
        报备    办好手续后5个工作日内    结算申请表+帐户情况表+预留印鉴卡    
    变更        备案表+变更资料    
    销户        帐户备案表+银行销户申请书    

注：上述资料皆报送分公司资金管理员

二、实务篇

（一）、资金上划
1.上划账户：一般收入户、代理收入户、理财收入户。
2.上划时间：周一至周四皆可上划，大笔保费资金（单笔保费资金在20万元以上）应逐日上划。
3.账户考核：周四下班前余额为考核日余额，该时点每一账户余额不得高于1000RMB。
4.注意事项:上划尾数为总公司下发统一编码。

（二）、资金周报
1.几个名词的解释：
周一余额为报告期周一余额；
收入户考核日余额为周四下班前余额；