某保险公司合规手册（41页）.doc

目 录
一、前言
二、合规宣誓誓词
三、合规的基本知识
（一）什么是合规
（二）什么是合规风险
（三）合规风险与操作风险、法律风险的区别和联系
（四）什么是合规管理
（五）什么是合规文化
（六）公司合规管理架构
四、行为规范
（一）基本行为规范
（二）业务行为规范
五、附则
中国保险行业自律公约
中国财产保险业自律协定 
保险从业人员行为准则

序言
 
编制目的
为帮助员工了解合规的重要意义以及公司合规管理制度，增强合规的主动性，提高工作效率和严格执行规程，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《保险公司管理规定》、《保险公司合规管理指引》、《XX保险有限公司合规政策》等法律法规、监管规定及公司规章制度，结合公司实际情况，特制定本手册。旨在使大家在各自岗位上拼搏进取、合规操作，为公司发展腾飞尽最大的贡献。各员工务必全面了解本手册各项内容并切实遵行。本手册只是为员工职业行为提出了一般性的指引和要求，因此，全体员工还应在执行本手册的基础上，全面熟悉、掌握并遵循与本职工作岗位相关的业务、管理规章制度的具体要求。如果员工对具体业务流程、交易环节中自身行为的合规性存有疑问时，应及时向公司合规管理部门或者业务主管部门咨询，避免因理解偏差可能出现的失误。所有员工都有义务及时阻止正在发生或者可能发生的不合规行为，并向部门领导或者合规管理部门报告。
适用范围
本手册适用于公司全体从业人员，包括正式员工和试用员工。
修订原则
本手册依据中华人民共和国法律法规及有关规定，并结合公司实际情况制定，成为劳动合同的一部分，并因国家法律法规和有关规定及公司的政策的变更而不定期的加以修改和增减。
欢迎致词
欢迎您加入XX保险有限公司，成为公司的一员。优秀的员工是我们公司最宝贵的资产。因此，我们希望每一个员工以高度的责任感，竭力支持公司的成功。公司在此过程中为员工提供良好的工作氛围、权力以及培训和发展机会。作为XX保险有限公司的成员，应主动进取，加强有效沟通，共享公司的价值观念，同仁之间与部门之间相互协调，团结合作，勇于承担合规责任，不断创新，共同承诺迎接挑战。这样我们就可以成为一个集体－－也只有集体的力量才能达到你和我们大家的目标。
希望您以本手册为指南，自我管理，依规办事，不断进取。
诚挚地祝愿大家在XX保险有限公司取得成功。

我庄严宣誓：

我做为XX保险的一名员工，我将秉承规范诚信创新的优良作风，坚决遵守国家保险法规、恪尽职守，合规经营、求真务实，专业执业、律言律行，树立诚信为本，操守为重，真情服务的职业准则，计划管理，完善制度，强化内控，持续提升素质，维护行业形象，永不误导客户，永不诋毁同业，为促进XX保险健康平稳发展不懈努力。