当前保险案件形势与保险稽查任务（23页）.ppt

当前保险案件形势与保险稽查任务
裴  光

经济学博士后、研究员
稽查局职责
负责拟定各类保险机构违法违规案件调查的规则；组织、协调保险业综合性检查和保险业重大案件调查；负责处理保险业非法集资等专项工作；配合中国人民银行组织实施保险业反洗钱案件检查；调查举报、投诉的违法违规问题，维护保险消费者合法权益；开展案件统计分析、稽查工作交流和考核评估；会领导交办的工作。 
稽查局职责
负责拟定各类保险机构违法违规案件调查的规则；组织、协调保险业综合性检查和保险业重大案件调查；负责处理保险业非法集资等专项工作；配合中国人民银行组织实施保险业反洗钱案件检查；调查举报、投诉的违法违规问题，维护保险消费者合法权益；开展案件统计分析、稽查工作交流和考核评估；会领导交办的工作。 

               
一、近年保险案件发生情况分析
（一）案件类型分析
1、侵占挪用保险资金案件 
   ①侵占类案件       
   ②挪用类案件
2、私立小金库案件 
3、虚假保单案件
4、涉嫌非法集资、传销案件
5、非法设立保险机构或非法从事保险业务案件
6、其它重大违法违规案件 

一、近年保险案件发生情况分析
（二）案件特点分析
1、侵占挪用保险资金案件的特点 
     ①侵占类案件的主要特点
       一是极少数基层机构的高管人员、关键岗位人员和“优秀”业务员成为涉案的高危人群。
       二是保费、赔款或给付金、退保金为侵占的主要目标。
       三是少数公司资金管控不严，案件较多，产险机构的案件数整体高于寿险机构。     四是东、中部地区发案率较高。 
       五是案件的查证处理均由公安、司法机关主导。由于此类案件已触犯刑法，且涉案金额较大，均是公司报案，再由公安部门查证、司法机关处理。值得注意的是个别产险公司在某一地集中报案的情况比较明显。