人身险保全及续期收费（19页）.ppt-客户服务-保险资料库

人身险保全及续期收费（19页）.ppt

人身险保全及续期收费

课程目标：
课程大纲：
了解人身保险保全工作意义与流程
明确保全通用业务规则与保全项目内容
保全的定位与意义
保全通用业务规则
保全是指保险公司为了维护人身保险合同的持续有效，在符合法律法规要求的前提下，根据保险合同的约定以及公司的业务规则而为客户提供的一系列服务项目，包含合同内容的变更、合同解除、生存保险金或满期保险金给付等而开展的工作保全岗位的工作质量与工作效率，将直接影响公司的服务形象保全与投保、核保、理赔、续期、附加值服务、销售、财务等业务环节休戚相关，在保险合同的运营管理中处于极为重要的位置
人身保险合同的长期性，决定了保全服务将贯穿于合同自生效至终止的各个过程，具有极为重要的意义
控制风险
便捷客户
推动销售
努力寻找三者的平衡点，提供最有效率的服务！
对于客户经理而言，了解保全知识意味着—— 看似微不足道的行动，会带来意想不到的结果多了解一点保全知识，就多了一个再次接触客户的机会树立个人的服务品牌，最终使客户成为公司的忠诚客户
具备了服务意识，有助于挖掘出属于您的客户资源，这将是一生的财富！
◆客户基本资料变更  客户各类基本信息的变更
◆客户重要资料变更  客户姓名、性别、出生日期、证件类型、证件号码的变更
◆补充告知  针对投保时未告知或告知内容的补充提交
◆保单基本信息变更  保单中投保人联系方式与续期保费缴纳方式的变更
◆职业类别变更  被保险人职业类别的调整