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某寿险公司收付费反洗钱培训(21页).ppt

某寿险公司收付费反洗钱培训

一、收付费的概念
收付费是在遵循公司相关规章制度的前提下,根据业务产生的应收、应付费信息或收付费请求,按照公司财务、业务制度规定进行具体的收付费操作,完成保险资金收付行为,并在系统中真实地记录收付费信息的过程。
二、收付费资金的确认
(一)寿险类投保业务,在投保时应尽量采用转账方式支付保险费,未采用转账方式支付保费的,销售人员应将能够反映实际交费人的原始交费凭证复印件随投保单一并流转。
对于银邮保单,应尽量要求客户通过转账式支付保费,并填写投保单中的“交费账户”信息,对于客户同意以转账方式支付保费的,业管部门应在业务系统中进行授权操作;对于客户不同意通过转账方式续缴保费的,销售部门不得擅自填写“交费账户”信息,但必须取得能够反映实际交费人的原始交费凭证复印件随投保单一并流转。对不符合上述规定的,各级客户服务中心柜面应作退单处理。
(二)保单交费人应为投保人,对于投保人与交费人不为同一人的,应同时提供交费人有效身份证件复印件或影印件,登记其身份基本信息,留存能够反映交费人与投保人关系的证明文件。
对第三者交费,除直系亲属交费的情况以外,收费人员均要进行可疑交易分析,并交柜面主管审核办理。《可疑交易分析表》随客户身份识别资料每天日结完成后交柜面主管审核保管, 月度交内控部反洗钱岗检查。 
(三)对于保单解除合同、生存给付、满期给付、理赔等给付业务,发生实际领款人非权益人时,除对权益人进行客户身份识别外,还需对实际领款人进行客户身份识别,留存其有效身份证件复印件或影印件,登记其客户身份基本信息,留存能够反映领款人与权益人关系的证明文件。

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