某寿险有限公司经代保全作业规则（37页）.pdf

经代保全作业规则
一、 基本注意事项  4
（一）申请办理保全业务时应备的文件  4
（二）申请途径  4
（三）委托代办规定  4
（四）各项变更应符合的基本要求  4
（五）申请书填写  4
二、 各项变更的注意事项  513
（一）变更投保人  5
（二）变更受益人   6
（三）变更缴费账号/变更投保人、被保险人领款账户  6
（四）变更通讯地址  6
（五）变更客户基本资料  6
（六）变更缴费方式  7
（七）新增附加险和增加附加险保额  7
（八）取消附加险  7
（九）主险减少保额  8
（十）附加险减少保额  8
（十一）变更职业工种  8
（十二）复效  8
（十三）犹豫期变更保险计划  9
（十四）犹豫期撤销保险合同（犹豫期退保）  9
（十五）非犹豫期撤销保险合同（非犹豫期退保）  9
（十六）减额缴清  9
（十七）补发保单/电子保单转换纸质保单  10
（十八）变更红利领取方式  10
（十九）变更生存金  10
（二十）保单借款和保单还款  11
（二十一）补充健康告知  11
（二十二）变更年金  11
（二十三）满期金领取  12
(二十四) 退溢缴保费  12
(二十五) 生存金、红利领取  12
传统险保全作业规则
一、 基本注意事项
(一） 申请办理保全业务时应备的文件：
1、 本公司制定认可的格式化申请书；
2、 相关人员的身份证件；
3、 其他相关证件和公司所需资料。
(二） 申请途径：
1、 客户委托代理人至经代公司前台申请办理；经代公司前台收到代理人提交的申请后，即与经代部前台进行交接。
2、 客户本人或客户委托代理人以外的其他人至公司申请办理。
(三） 委托代办规定：
1、 委托专门负责该保单服务的代理人（简称服务代理人）应提供的单证：
一般应备文件
2、 委托其他人员时应提供的单证：
一般应备文件
被委托代办人身份证原件
委托授权书
(四） 各项变更应符合的基本要求：
1、 保全业务的申请人应为本公司规定的有权申请人；
2、 客户已签保单回执（犹豫期撤销保险合同除外）；
3、 保全业务申请需递交本公司规定的申请文件；