税延保险与个人养老金衔接操作指引（3页）.pdf-人寿保险-保险资料库

税延保险与个人养老金衔接操作指引（3页）.pdf

一、引言

根据国家金融监督管理总局关于个人税收递延型商业养老保险试点与个人养老金衔接有关事项的通知（金规〔2023〕

4号），自2023年10月18日起开放税延保单变更为个人养老金保单功能。

二、首批可申请变更的税延保单

1、尚未开始领取养老金

2、已在XX银行开立个人养老金资金账户

3、2022和2023两个年度税延养老保单交费和个人养老金资金账户交费合计未超过12000元

三、自助变更操作指引

XXAPP（即将更名为XXAPP）将保单银行账户变更为个人养老金资金账户

①在XX-查保单中找到税延养老保单

②进入银行账户信息

③点击修改

④选择变更为个人养老金资金账户（请关注变更说明）

⑤一期支持的银行：平安银行

⑥填写个人养老金账户信息，账号可至开户行复制，手机号填写您在银行开户时留的手机号

⑦保单变更为个人养老金保单。原开通定期交费的，后续将从个人养老金资金账户扣款

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