保险中介人素质保证计划--投资相连长期保险考试研习资料手册（339页）.rar

目录
章次页次
1.投资相连长期保单简介1∕1
1.1定义1∕1
1.2概念1∕2
2.投资2∕1
2.1投资风险2∕1
2.1.1风险定义
2.1.2风险种类
2.1.3风险与回报之间的取捨
2.1.4减低风险的技巧
2.1.5风险管理流程
2.1.6香港财务风险管理
2.2投资考虑因素2∕12
2.2.1基础经济学
2.2.2环球经济
2.2.3影响金融市场的经济因素
2.2.4投资目标与风险承受能力
2.2.5其他投资限制
2.2.6投资諮询
2.2.7总结
3.投资资產3∕1
3.1货币市场工具3∕1
3.1.1银行存款
3.1.2可转让短期债务工具
3.1.3货币市场工具的利弊
3.2债务证券3∕3
3.2.1债务证券投资
3.2.2票面值
3.2.3可换股权利
3.2.4息票利率
3.2.5期满期限
3.2.6债券定价
3.2.7价格与收益率的关係
3.2.8收益曲线
3.2.9适销性
3.2.10债券评级
3.2.11国际市场
3.2.12债券投资的好处
3.2.13债券投资的弊处
3.2.14优先股
3.3股票3∕12
3.3.1股票投资
3.3.2股票融资的方法
3.3.3投资股票的原因
3.3.4红股派送
3.3.5股息
3.3.6香港联合交易所（联交所）
3.3.7国际市场
3.3.8市场指数
3.3.9基本因素投资分析
3.3.10技术分析
3.3.11投资股票的好处
3.3.12投资股票的弊处
3.4财务衍生工具3∕26
3.4.1财务衍生工具的用途
3.4.2远期及期货合约
3.4.3期权及认股权证
3.4.4衍生工具的好处
3.4.5衍生工具的弊处
3.5地產3∕31
3.5.1地產投资的好处
3.5.2地產投资的弊处
3.6低变现能力的投资3∕32
3.7投资基金3∕32
3.7.1互惠基金及单位信託
3.7.2开放型基金及封闭型基金
3.7.3投资基金的收费与费用
3.7.4投资基金的好处
3.7.5投资基金的弊处
3.7.6投资基金各方的职责
3.8寿险及年金3∕43
3.8.1寿险
3.8.2年金
4.投资相连长期保单4∕1
4.1歷史发展4∕1
4.2投资相连长期保单的特点4∕3
4.3投资相连长期保单的收费种类4∕3
4.3.1收费
4.3.2与投资相连保单有关的收费
4.4投资相连长期保单种类4∕6
4.5投资相连保单保费结构4∕7
4.5.1整付保费计划
4.5.2定期缴费计划
4.6整付保费和定期缴费的投资相连保单及其死亡保险金
的基本计算4∕7
4.6.1整付保费保单的基本计算
4.6.2保费应用方法一
4.6.3额外投资保费
4.6.4局部提取利益（局部退保）
4.6.5退保现金价值
4.6.6死亡保险金
4.6.7毛保费回报
4.6.8保费应用方法二
4.6.9定期缴费保单的基本计算
4.6.10每月缴交保费
4.7投资相连基金的结构4∕17
4.8投资相连基金种类4∕18
4.8.1存款基金
4.8.2单位化基金
4.8.3转换
4.9投资於投资相连保单的好处4∕23
4.10投资於投资相连保单的风险4∕24
4.11投资相连长期保单与保证保单及有利润保单的比较4∕25
4.11.1保证保单∕无利润∕不分红保单
4.11.2有利润∕分红保单
4.11.3比较準则
4.12税项4∕27
4.13销售常规4∕27
4.13.1与销售投资相连寿险计划相关的保障客户权益的规定
4.13.2在销售过程中须说明的资料
4.13.3主要推销刊物
4.13.4冷静期
4.13.5客户保障声明书
4.14道德操守4∕45
4.15退保说明文件4∕46
4.15.1相连保单退保说明文件
4.16保单管理及给予保单持有人的保单报告4∕48
4.16.1保单签发
4.16.2保单交付
4.16.3保单更改
4.16.4给予保单持有人的资料
4.16.5保险结算单
4.16.6基金业绩报告
5.香港的规管架构5∕1
5.1监管机构5∕1
5.1.1保险业监理处
5.1.2证券及期货事务监察委员会
5.2保险法例、守则及指引5∕3
5.2.1《保险公司条例》
5.2.2《保险代理管理守则》
5.2.3保险代理登记委员会指引
5.2.4保险经纪的「最低限度规定」
5.2.5有关自律规管团体的守则及指引
5.2.6《网上保险活动指引》（指引八）
5.2.7《承保类别C业务指引》（指引十五）
5.3证券法例及操守準则5∕18
5.3.1《证券及期货条例》
5.3.2发牌及登记要求
5.3.3其他证监会发佈的有关守则
5.3.4投资要约
5.3.5市场失当行為
5.3.6《集体投资计划互联网指引》
5.4其他相关法例5∕21
5.4.1防止洗钱及恐怖分子筹资活动
5.4.2《个人资料（私隐）条例》(PDPO)
附件
A.复息率及孳息6∕1
B1.投资相连寿险计划－加强保障客户权益的最新规定（其执行日期不迟於2016年1月1日）（只提供英文版本）
6∕3
B2.财务需要分析的规定（条文部分只採用英语）6∕55
C.產品资料概要的范本6∕60
D.投保申请书上的《「冷静期」权益声明》用词指引6∕68
E.随签发保单而作出的《「冷静期」权益声明》用词指引6∕69
F.客户保障声明书6∕70
G.投资相连保单的退保说明文件6∕76
H.《保险经纪就投资相连长期寿险提供意见或洽谈或安排投资相连长期寿险合约的规则》
6∕79
I.《长期寿险业务（包括投连长期寿险）—「了解你的客户」程序
相关指引》(CIB-GN(4))（只提供英文版本）
6∕84
J.《投资相连保险业务客户协议书相关指引》(CIB-GN(9))
（只提供英文版本）
6∕87
K.《长期寿险业务（包括投连长期寿险）—產品推荐相关指引》
(CIB-GN(12))（只提供英文版本）
6∕89
L.《保险经纪从事投资相连寿险计划之专业守则》
（只提供英文版本）
6∕92
M.《从事投资相连寿险计划业务指引》(PIBA-GN1)
（只提供英文版本）
6∕115
N.《承保类别C业务指引》（指引十五）（只提供英文版本）6∕121
术语解释(i)-(xvii)
辞汇表
（按汉字笔划排序）(一)-(十)
（按英文字母排序）(1)-(9)
模拟试题答案
应考须知
除非你获得豁免，否则你在保险中介人资格考试中选考本科目的同时，亦须修考「保险原理及实务」及「长期保险」两科。虽然考试规则并未规定你须首先修读该两个科目，但这是合理的做法，因為该两个科目可為日后的学习打好基础，而且该两科中有很多专有名词与概念，是你在修读本科时必须已掌握清楚的。
在这里，我们希望你注意不同章节在考试中所佔的比重。虽然所有章节均应认真学习，但下表将列出考试中各部分所佔的比例以作参考。