投资相连长期保险考试大纲（4页）.pdf

I.投资相连长期保单简介
i.定义
ii.概念
II.投资
i.投资风险
A.风险定义
B.风险种类
C.风险与回报之间的取捨
D.减低风险的技巧
E.风险管理流程
F.香港财务风险管理
ii.投资考虑因素
A.基础经济学
B.环球经济
C.影响金融市场的经济因素
D投资目标与风险承受能力
E.其他投资限制
F.投资諮询
G.总结
III.投资资產
i.货币市场工具
A.银行存款
B.可转让短期债务工具
C.货币市场工具的利弊
ii.债务证券
A.债务证券投资
B.票面值
C.可换股权利
D.息票利率
E期满期限
F.债券定价
G.价格与收益率的关係
H.收益曲线
I.适销性
J.债券评级
K.国际市场
L.债券投资的好处
M债券投资的弊处
N.优先股
iii.股票
A.股票投资
B.股票融资的方法
C.投资股票的原因
D.红股派送
E.股息
F.香港联合交易所（联交所）
G.国际市场
H.市场指数
I.基本因素投资分析
J.技术分析
K.投资股票的好处
L.投资股票的弊处
iv.财务衍生工具
A.财务衍生工具的用途
B.远期及期货合约
C.期权及认股权证
D.衍生工具的好处
E.衍生工具的弊处
v.地產
A.地產投资的好处
B.地產投资的弊处
vi.低变现能力的投资
vii.投资基金
A.互惠基金及单位信託
B.开放型基金及封闭型基金
C.投资基金的收费与费用
D.投资基金的好处
E.投资基金的弊处
F.投资基金各方的职责
viii.寿险及年金
A.寿险
B.年金
IV.投资相连长期保单
i.歷史发展
ii.投资相连长期保单的特点
iii.投资相连长期保单的收费种类
A.收费
B.与投资相连保单有关的收费
iv.投资相连长期保单种类
v.投资相连保单保费结构
A.整付保费计划
B.定期缴费计划
vi.整付保费和定期缴费的投资相连保单及其死亡保险金的基本计算
A.整付保费保单的基本计算
B.保费应用方法一
C.额外投资保费
D.局部提取利益（局部退保）
E.退保现金价值
F.死亡保险金
G.毛保费回报
H.保费应用方法二
I.定期缴费保单的基本计算
J.每月缴交保费
vii.投资相连基金的结构
viii.投资相连基金种类
A.存款基金
B.单位化基金
C.转换
ix.投资於投资相连保单的好处
x.投资於投资相连保单的风险
xi.投资相连长期保单与保证保单及有利润保单的比较
A.保证保单∕无利润∕不分红保单
B.有利润∕分红保单
C.比较準则
xii.税项
xiii.销售常规
A.与销售投资相连寿险计划相关的保障客户权益的规定
B.在销售过程中须说明的资料
C.主要推销刊物
D.冷静期
E.客户保障声明书
xiv.道德操守
xv.退保说明文件
A.相连保单退保说明文件