某保险公司柜面渠道保全项目应备材料一览表.xls

项目归类    保全项目        应备文件                    
    名称    注意事项    申请书    保险单    身份证件    健康告知    代办人证件(复印件)    其他材料
补退费类变更项目    犹豫期退保    长期附加险可以单独办理犹豫期退保，短期附加险不能单独办理；主险为一年期险种、旅行意外险、捐赠保单、拆分生成的保单，不能受理犹豫期退保    ★保险合同解除申请书    ★    ★        ★    ★正本收据
    退保    主险、长期附加险（重疾提前给付险种除外）退保退还保单现金价值或扣除手续费后退还保费；短期附加险、重疾提前给付险种退保退还未满期净保费    ★保险合同解除申请书    ★    ★        ★    
    复效    停效已满两年的保单不得申请办理复效;复效保单需进行核保。经核保同意后，投保人应一次补交全部应交的保费及利息    ★保险合同变更申请书(核保及补退费类)            ★        
    减额交清        ★保险合同变更申请书(其他变更类)        ★        ★    
    新增附险    新增的附加险交费方式与主险一致；已停售附加险种不能再进行新增操作；新增附险的险种搭配规则以新增当时的投保规则为准    ★保险合同变更申请书(核保及补退费类)            ★        "投保提示书
医疗险特别说明"
    加保    申请加保须由投保人和被保险人在申请书上填写健康及财务告知事项，经我公司审核同意，准予加保    ★保险合同变更申请书(核保及补退费类)            ★        
    减保    减保后的保额不得低于投保规则规定的各险种最低保额；传统险减保按部分退保处理，不得退保的险种也不得受理减保    ★保险合同变更申请书(核保及补退费类)        ★（代办非传统险的减保可提供复印件）        ★    
    保单还款        ★保险合同变更申请书(核保及补退费类)                    
    保单贷款    可申请保单借款的险种为条款有“保单贷款”约定或公司同意开办保单借款业务的险种    ★贷款申请书        ★        ☆(退费账户为非原账户且未实现户名校验的)    
    生存保险金领取    包括转账领取、抵交保费、累积生息，如果申请给付人工领取，则需提供被保险人生存证明及代办人身份证件    ★保险合同变更申请书（非补退费类）          ☆办理给付人工领取、生存保险金转账领取授权、生存保险金自动抵交续期保费时需提供        ☆办理给付人工领取    "☆如申请给付人工领取，则还需提供被保险人生存证明
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