续期收费标准化操作手册（63页）.rar

目 录 
 
第一章传统险续期收费操作流程 
第一节客户自缴 
第二节人工收费 
第三节银行转账 
第二章银行保险续保作业流程 
第一节银行保险续期收费作业流程 
第三章业务员续期收费管理 
第一节业务员续期收费流程 
第二节业务员收费内务处理 
第四章单证管理 
第一节有价单证管理 
第二节非有价单证管理 
第五章会报管理 
第一节会报管理制度 
第二节统计报表中的概念 
第六章保费稽核管理 
第一节保费稽核管理 
第七章三级机构续期收费管理 
第一节三级机构收费服务组织架构 
第二节三级机构收费服务单位职责 
第三节三级机构收费管理方式 
第四节三级机构会报体系 
第八章续期收费系统操作手册 
 
第一章传统险续期收费操作流程 
总公司现有续收缴费方式： 
 
第一节  客户自缴保费操作流程 
客户自缴：客户亲自至保险公司缴纳续期保费的方式人工收费：服务人员按客户约定上门收取续期保费的方式 
银行转帐收费：客户授权保险公司从其指定帐号划转
保费的方式 
定期寄送正式发票
续收内勤系统录入
开续收收据 
财务内勤收取保费
至公司各柜面 
客户持保单号码

第二节  人工收费操作流程 
 
一、人工件收费流程图 
月初下发本月应收及上月、上上月应收未收清单 根据人工收费量向单证管理员领用续收收据 联系客户、核对应缴保费金额并约定上门收费时间 在宽限期内进行催缴 
客户未交费 
客户交费
收取保费后续收收据客户联交客
户暂保管 
入和收据系统自动回销工作 
定期向客户寄送正式发票 
财务收款后由专人进行续收录
24小时内将收据其他联同保费交回公司 
按时回销到期未使用的收据
宽限期内未交费保单失效 
下发失效清单、进行保单跟踪复效电话中心失效保单回访 寄发失效通知
持续收收据上门收取续期保费 
 
二、流程说明 
人工收费是指无转账网点区域、不能通过银行转账划款交费的保单由业务员领取续收收据，按照客户提供的收费地址主动上门收取保费的一种续收方式。 
具体说明如下： 
A ．每月月初运营服务中心下发当月应收清单及上月、上上月应收未收清单，业务员根据应收表提示，对无转账网点的区域进行联系上门收费。 
B ．进行人工上门收费前应与客户约定收费时间并核实本期缴费金额。 
C．收取保费后需在24小时内交回公司，收取保费超过 24小时未交回公司，按挪用保费给予除名处理。 
D．失效保单处理： 
运营部于每晚对超过宽限期的保单做失效处理，电话中心每周一提取上周失效清单进行电话回访。 
E ．宽限期概念：宽限期为60 天（即保单应缴日次日后推60天）