保险业电销承保流程（8页）.doc-实务基础-保险资料库

保险业电销承保流程（8页）.doc

流程概述及定义：
本流程依据电销渠道中祥云一号产品受理及处理的特点，明确及详细说明电销保单承保过程中的各环节，确保电销保单承保的准确性和规范性

适用范围：
祥云一号产品承保各环节
流程参与人：
岗位职能    职责描述
客户    1、    购买电销保险
2、    签收保单并交费
3、    行使变更权利
分公司电话行销部门    1、    电话行销（TSR）
2、    投保信息录入及处理（TSR/TL）
3、    跟进客户及促成转帐（TSR）
4、    投保前变更管理（TL）
5、    投保材料递送管理（TL）
分公司后援部门    1、    回收投保材料的数据分类提交（交接）
2、    打印投保材料及保单归档处理（打印/扫描）
3、    清单交接及跟进（交接）
分公司财务部门    1、转帐

风险控制点：
1、    保证各流程的衔接及时效性
2、    确认首期保险费转帐在客户签收保单后才开始
3、    首期保费转帐不成功的风险控制
4、    及时承保合同并传递至客户处，确保保费及时和准确地收取

环节编号    流程及操作说明    参与者    相关文档、数据及系统
        部门（分公司）    岗位（分公司）
01    自建电话行销中心TSR（tele-sales representative）拨打电话，向客户推荐保险产品    电销部    TSR
02    客户是否购买    客户
03    若客户同意购买，TSR与客户确认保单信息、保全密码（电话中录入或挂断录入