保险业大额交易和可疑交易报告数据报送接口规范.PDF

第1章 前言 
为配合《中华人民共和国反洗钱法》 （以下简称《反洗钱法》 ）的出台，落实执行人民银行颁布的《金融机构反洗钱规定》 （2006年1号令） 、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 （2006年2号令）等规定，中国反洗钱监测分析中心作为履行接收大额交易和可疑
交易报告职能的反洗钱信息中心，根据《金融机构大额交易和可疑交
易报告要素内容》 （2006年2号令附表） 所规定的相关数据要素内容，制定此接口规范，作为保险业反洗钱数据采集的技术标准。 数据报送接口规范 
第2章 相关规范说明 
根据中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》 （2003年1号令） 、 《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》 （2003年2号令） 、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 （2003年3号令）的规定， 为保障中国反洗钱监测分析中心向银行业金融机构采集人民
币、外币大额可疑交易数据，中国人民银行于2004年8月印发《关于印发<中国反洗钱监测分析系统本外币数据报送标准（试行）>的通知》 （银发[2004]169号文件） ，国有商业银行、股份制商业银行和国家邮政局邮政储汇局开始向中国反洗钱监测分析中心报送人民币大
额、外币大额和外币可疑交易数据；中国人民银行于2004年12月印
发《关于做好大额和可疑交易报告上报有关工作的通知》 （银发[2004]286号文件） ，向报告机构印发了人民币可疑交易电子填报工具，开始接收人民币可疑交易报告；又于 2006年6月印发《关于执行中国反洗钱监测分析系统本外币数据报送标准有关事宜的通知》（银发[2006]193号文件） ，进一步明确有关技术规范，严格标准执行要求。 
以上的技术规范仅限于银行业。 为适应大额交易和可疑交易报告的业务特征， 使上报报文更加灵活、 可读， 满足不同报告机构的需要，此次 《金融机构大额交易和可疑交易报告数据报送接口规范》 的制定，充分借鉴了上述技术规范，在报送格式上做了调整，采用了XML格式的报文。