壹、背景说明及现行作业规定篇
一、总则
Q1:为什麽产、寿险业公会要订定「金融友善服务准则」?
A1:为确保身心障碍及六十五岁以上客户充分享有基本权利、平等及合理便利之金融服务,并为其提供无障碍金融服务,以提升保险业服务品质,营造友善金融环境。
Q2:保险业应提供金融友善服务的范围有哪些?
A2:保险业提供身心障碍及六十五岁以上客户之金融友善服务,应依个别需求提供适当之友善服务措施,其范围应包括环境、沟通、商品、服务、资讯等措施,并不得有歧视性或不公平对待之行为。
前项所称服务包含(但不限于)招揽、核保、保全、缴费、理赔及客户服务等作业。
二、身心障碍者之金融友善服务
Q3:身心障碍者临柜办理各项业务时如因无法写字或无法亲签时,如何处理?
A3:
1.先就各保险公司所能提供之方式,如:电话、透过亲友协助、官网客服信箱、或简讯等,联繫预约办理时间,保险公司将安排专人协助填具相关文件,如客户亲签文件确有困难,可自行选择採用公证人或见证人,以保障自身权益及避免日后的纠纷,如确有困难无法由亲友协同办理者,经其同意并有适当的控管措施后,可由非保件招揽人员配合协助办理。
2.身心障碍者(含视障者)无法亲签并须依法见证之处理方式:
(1)以盖章取代签名,可採一名见证人。以盖章代替签名者得经亲友、社福机构人员或非保件招揽人员任一人签名证明。
(2)如以指印、十字或其他符号代替签名者,须经二人签名证明(即二位见证人),即亲友或社福机构人员或非保件招揽人员任二人签名证明,始与签名生同等之效力。
一、 财务状况之查核(共 1 项)项目编号查核事项法令规章 说明修正后 修正前1.2.6.8 ○8 外汇价格变动准备金之提存与冲减是否依规定办理?相关政策及影响之揭露是否符合相关规定?1.「保险业内部控制及稽核制度实施办法」第 5 条第 10 款2.保险业各种准备金提存办法第 23 条之 1 第 2...
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已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2024-08-21核保人员为身心障碍者之核保作业时,应综合考虑下列原则:一、应了解要保人与被保险人保险需求及适合度,投保险种、保险金额及保险费支出与其实际需求是否具相当性。二、须依个别障碍情况核定应否加作相关之体检项目及调阅病历,不宜径行拒保或有不公平待遇。三、须评估保险金额、保险费与要保人或被保险人收入、财务状况与...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2024-08-20修正规定 现行规定 说明一、为保障消费者权益及规范保险业作业委託他人处理(以下简称作业委外)应注意之事项,特订定本注意事项。保险业应将本注意事项内容依保险业内部控制及稽核制度实施办法第五条第一项第十二款规定纳入内部控制作业之处理程序。 一、为保障消费者权益及规范保险业作业委託他人处理(以下简称作业委...
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