反洗黑钱（3页）.pdf-实务资料-保险资料库

反洗黑钱（3页）.pdf

指南的目的

防止不良分子利用保险进行洗黑钱活动。

为取得人们的信任与信心，业内绝不包容犯罪活动。

拒绝成为脆弱易击的一环-- 洗黑钱之所以成功，交易过程往往复杂，且充分利用了本地和国际网络。

落实反洗黑钱及反恐怖主义财政法令2001 (AMLA)。

丰隆保险之反洗黑钱使命宣言

本公司誓言保障客户个人隐私权但誓尽一切能力和采取一系列措施以防止本公司之服务运作被不法之徒滥用。本公司绝对尊守一切反洗黑钱条例与标准并与有关执法单位配合以取缔滥用保险系统的一切非法活动。本公司绝对不进行任何商业契约或处理任何索赔若有关客户不能提供足够的核对文件。

什么是洗黑钱？

洗黑钱是一项复杂的交易过程，目的在于掩饰与转换通过不正当或犯罪途径取得的资金之来源或形式。

寿险界最普遍的洗黑钱形式

最普遍的形式是购买∶

年金；

为现有寿险保单缴付一次过增额；

一次缴付的个人退休保单

洗黑钱的三个阶段

I. 配置资金

在洗黑钱的第一个阶段，或配置资金阶段，犯罪者将把一笔非法得来的资金引进某个财务系统。这将是处理从非法活动所得的黑钱之方法。例如，通过缴付保费，包括增额投资，特别是一次缴付保单。

分享到：