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序言
第 1 章 法例及其他规定/指引
1.1 引言 8
1.2 《防止贿赂条例》(第 201 章) 8
1.2.1 第 9(1) 及 9(2) 条 – 代理人的贪污交易 8
1.2.2 第 9(3) 条 – 使用误导/虚假/欠妥的文件欺骗主事人 11
1.2.3 规管公共机构的《防止贿赂条例》条文 12
1.3 其他重要法律问题 14
1.3.1 《保险业条例》(第 41 章) 14
1.3.2 欺诈罪,《盗窃罪条例》(第 210 章)第 16A 条 14
1.3.3 境外法律责任 15
1.4 监管及专业指引/规定 15
第 2 章 行为标准
2.1 引言 18
2.2 建立廉洁营商文化 18
2.3 《行为守则》的主要诚信规定 20
2.3.1 公司声明 20
2.3.2 严禁贿赂 20
2.3.3 接受及提供利益 20
2.3.4 接受款待 22
2.3.5 利益衝突 23
2.3.6 滥用职权 24
2.3.7 保障客户资金 24
2.3.8 处理记录、帐目及其他限阅资料 25
2.3.9 外间兼职 25
2.3.10 管理与保险代理人的关係 25
2.3.11 举报怀疑贪污及其他刑事罪行 25
2.3.12 遵守法律、专业标准及监管规定 26
2.3.13 遵守《行为守则》 26
2.4 廉政公署服务与其他支援 27
第 3 章 管治与内部管控
3.1 引言 30
3.2 公司管治 31
3.2.1 董事局的监察职能 31
3.2.2 设立董事局辖下委员会 32
3.2.3 独立非执行董事的角色 32
3.2.4 高级管理层的责任 33
3.2.5 管控要员 33
3.2.6 职员及个人保险代理的参与 34
3.3 内部管控的要素 35
3.3.1 清晰的政策、工作程序及指引 35
3.3.2 监察与制衡 35
3.3.3 备存记录及资料保安 36
3.3.4 督导监察与问责 36
3.3.5 培训与沟通 36
3.3.6 投诉及举报渠道 37
3.3.7 风险管理架构 38
3.3.8 检讨及审计 38
第 4 章 保险中介人的管理
4.1 引言 42
4.2 主要程序 43
4.3 主要贪污风险及防贪警示 45
4.3.1 审核及批准保险中介人的委任/伙伴合作申请 45
4.3.2 考虑及批准酬劳方案 45
4.3.3 培训及工作表现监察 46
4.4 个案分析 47
4.5 防贪措施 50
4.5.1 指引/指示 50
4.5.2 诚信规定/提示 51
4.5.3 委任/伙伴合作程序 51
4.5.3.1 审核及批准申请 51
4.5.3.2 考虑及批准酬劳方案 5
第一条 (目的)为发展保险代理人公司(含兼营保险代理人业务之银行)行动服务,以强化保险代理人公司之服务效能,提供消费者便利的保险服务并保障其权益,特订定本自律规范。第二条 (行动服务之业务定义)本自律规范所称行动服务(下称本服务), 包含行动投保服务、行动保全服务及行动理赔服务。所称客户,係指于本服...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2023-02-01第一条中华民国人寿保险商业同业公会(以下简称本会)为规范本会会员(以下简称各会员)销售投资型保险商品(以下简称本商品)之行为,并保障客户权益,特订定本自律规范。第二条各会员应建立销售本商品之交易控管机制,至少应包括下列事项:一、避免提供客户逾越财力状况或不合适之商品或服务,包括对65岁(含)以上之客...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2023-01-09一、為提供保险业建立保险诈欺风险管理机制之实务参考,期能有效遏止、防范、侦测、调查、通报与整飭保险诈欺行為,特订定本指引。二、本指引所称保险诈欺,係指任何与保险相关之人意图获取不诚实或不法利益,致使保险公司发生财务损失或声誉受损之故意或欺骗行為。三、保险诈欺可分為下列类型:1. 外部诈欺,係指保单持...
已下载:2次 是否免费:否 上传时间:2021-08-09第 一 章 总则第 1 条本办法依保险法(以下简称本法)第一百六十五条第三项规定订定之。第 2 条保险代理人公司、保险经纪人公司為公开发行公司或年度营业收入达新臺币三亿元以上者,应於次一年内建立内部控制、稽核制度与招揽处理制度及程序。银行应依本办法规定办理内部控制、稽核制度与招揽处理制度及程序。本办...
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已下载:1次 是否免费:否 上传时间:2020-05-25第 1 条 本办法依全民健康保险法(以下称本法)第三十一条第三项规定订定之。第 2 条 本法第三十一条第一项所称给付时,指实际给付、转帐给付或匯拨给付之时。第 3 条 本法第三十一条第一项各款所称所得及收入,规定如下:一、奖金:符合所得税法第十四条第一项第三类规定应纳入薪资所得项目,且未列入投保金额...
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