某保险经纪人公司防制洗钱注意事项（4页）.doc

一、本注意事项依洗钱防制法第六条规定订定之。

执行业务时，应尽防制洗钱工作责任，并遵循本注意事项。

二、防制洗钱之作业

（一）经营业务时应确认保户身分。

１.应要求要保人、被保险人提供身分证明文件（身分证、护照、驾照，或其他足资证明其身分之文件等）；如為法人时，应要求提供法人合格登记资格证照及代理人之合法证明（如营业执照、营利事业登记证等）；并与要保书填载内容核对无误后於招揽报告註明。

２.应审核要保书是否為当事人亲自填写，招揽报告对当事人之确认是否确实。

３.必要时得要求提供有关身分证及登记证照外之第二身分证明文件。该第二身分证明文件应具辨识力。机关学校团体之清册，如可确认当事人身分，亦可当作第二身分证明文件。若当事人拒绝提供者，应予婉拒受理或经确实查证身分属实后始予办理。

４.疑似使用假名、人头、虚设行号或虚设法人团体投保者，应予以婉拒。

５.持用偽、变造身分证明文件投保或出示之身分证文件均為影本者，应予以婉拒。

６.当事人投保提供之文件资料可疑、模糊不清，不愿提供其他佐证资料或提供之文件资料无法进行查证，应予以婉拒。

７.当事人不寻常拖延应补充之身分证明文件，应予以婉拒。

８.有其他异常情形，当事人无法提出合理说明，应予以婉拒。

（二）对於新臺币五十万元（含等值外币）以上之单笔现金收或付（除邮政划拨、银行匯款、金融机构自动转帐扣款、ATM匯款、信用卡发卡银行拨款及票据收付以外，在会计处理上凡以现金收支传票记帐者皆属之）；或同一客户各项现金收入或支出（含同一营业日同一交易帐户数笔款项之合计数）在新台币五十万元（含等值外币）以上之通货交易，应於交易完成后五个营业日内以电子媒体格式（如附件一）向法务部调查局申报。如有正当理由，得於报请法务部调查局同意后，使用书面表格（如附件二）申报。但有第四点免申报之情形者，不在此限。