一、本指引依「保险业防制洗钱及打击资助恐怖主义注意事项」(以下简称注意事项)订定,以防制洗钱及打击资助恐怖主义(以下简称防制洗钱及打击资恐)为目的,内容涵括我国保险业如何辨识、评估各项业务之洗钱及资恐风险,以及制订洗钱及资恐风险防制相关之政策、程序及控管等面向,作为执行方法之参考。
二、保险业之风险管控机制或内部控制制度,应包括针对洗钱与资恐风险进行辨识、评估、管理与相关政策、程序之订定,以及依据风险评估结果而订定之防制洗钱及打击资恐计划,并定期检讨。
以风险为基础之方法(risk-based approach)旨在协助发展与洗钱及资恐风险相当之防制与抵减措施,以利保险业决定其防制洗钱及打击资恐资源之配置、建置其内部控制制度、以及订定和执行防制洗钱及打击资恐计划应有之政策、程序及控管措施。
保险业应考虑业务、产品与保户特性等,采取合宜措施,建立定期且全面性之洗钱及资恐风险评估作业,以适时且有效地了解其所面对之整体洗钱与资恐风险。保险业于评估与抵减其洗钱及资恐曝险时,应将业务、产品与保户特性等差异性纳入考虑。
本指引所举例之各项说明与附录并非强制性规范,保险业之风险评估机制应与其业务、产品与保户特性等性质及规模相当,并依据风险评估结果分配适当资源,以采取有效的反制措施,预防或降低风险。
三、保险业应采取合宜措施以识别、评估其洗钱及资恐风险,并依据所辨识之风险订定具体的风险评估项目,以进一步管控、降低或预防该风险。
具体的风险评估项目应至少包括地域、保户与产品三类指针,并应进一步分析各风险项目,以订定细部的风险因素。
(一)地域风险:
1、保险业应识别其具较高洗钱及资恐风险的区域。
2、于订定高洗钱及资恐风险之区域名单时,保险业得依据其各分支机构的实务经验或参照附录,并考虑个别需求,以选择适用之参考依据。
(二)保户风险:
1、保险业应综合考虑保户背景、职业与社会经济活动特性、地域、以及非自然人保户之组织型态与架构等,以识别保户洗钱及资恐风险。
第一条中华民国保险代理人商业同业公会(以下简称本公会)为促进会员公司资讯业务与相关资讯资产之安全,发扬自律精神,防范资讯处理作业过程发生影响资讯及系统机密性、完整性及可用性之安全事件,确保本公会所属会员公司资讯处理作业能安全有效地运作,特订定本自律规范以为遵循。第二条前条所称资讯资产係包含软体、硬体...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2024-03-26第一章 总则第一条 为建立本公司良好之公司治理制度及建置有效的公司治理架构,并于公开资讯观测站或公司网站揭露,爰参照「保险业公司治理实务守则」相关规定,订定本公司之公司治理守则(以下简称本守则)。第二条 本公司除重视资本适足性、资产品质、经营管理能力、获利能力、资产流动性及风险敏感性外, 应遵循下列...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2024-03-18第一章 总则第一条 为建立良好之公司治理制度,并促进本公司之健全发展,特依据「保险业公司治理实务守则」订定本守则,以资遵循。第二条 本公司建立公司治理制度,除重视资本适足性、资产品质、经营管理能力、获利能力、资产流动性及风险敏感性外,并应遵循下列原则:一、 遵循法令并健全内部管理。二、保障股东权益。...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2024-03-11(依据)一、本实务守则係依据金融监督管理委员会111年10月27日金管检保字第11106101871号令办理。(目的)二、保险业实施风险导向内部稽核制度,係透过风险评估之方法,审慎评估稽核范畴内各个受查主体之风险,并依据评估结果决定稽核任务之查核重点、范围、方法、稽核程序及查核频率,将稽核资源做最有...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2024-03-08第一章 总则第一条 本公司为实践永续发展,并促进经济、环境及社会之进步,以达永续发展之目标,爰参照「上市上柜公司永续发展实务守则」订定本守则,以管理本公司对经济、环境及社会风险与影响。第二条 本守则适用对象及范围包括本公司总分支机构之整体营运活动。本公司于从事企业经营之同时,积极实践永续发展,以符合...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2024-03-06一、为规范保险业办理电子商务(以下简称本业务),保障消费者权益,并增进保险业之服务效能,特订定本注意事项。二、保险业办理本业务,除本注意事项外,并应遵守保险法、公平交易法、消费者保护法、金融消费者保护法、个人资料保护法、电子签章法、洗钱防制法、资恐防制法、金融机构防制洗钱办法、保险公司与办理简易人寿...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2024-01-29Copyright © 2009-2022 深圳市圈中人电子商务有限公司 粤ICP备05047908号
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