主要内容
单证管理
1、专职专管 责任明确
各级公司均配备一名有责任心、熟悉保险业务的专兼职单证管理员,个别业务量大的中支公司还安排了两人专职(一个负责单证管理、一个负责档案管理),做到“有机构就有单证管理员”。
公司开业初期,由于组织架构的调整,单证管理员更换较为频繁,目前公司所辖机构单证管理员已相对稳定。
各中支公司均结合自身情况制定了《本地化单证管理考核办法》内容包括是否按时上报各种报表、自查报告;是否按规定的时间上缴已使用单证,上缴已使用单证状态是否与系统保持一致等奖优罚劣,每月在工资中兑现。2、按需申领 杜绝浪费
省公司每月根据各中心支公司的业务量及保单数量对中支公司上报的《单证申领表》进行审核,做到按需申领,按需发放,杜绝出现浪费的现象。
中心支公司层面同时也根据四级机构业务经营情况控制总量,按需发放。
3、限时限量 交旧换新
签单人员领取新单证时必须上交旧单证(由单证管理员复核实物与状态是否相符),旧单证以“领用次数”为限,最多不超三次。即:第三次(最后)领新单证时,必须把第一次(最先)领用的旧单证交过来,第二次(中间)领取的单证作为周转,否则不予发放新单证。4、卡不离柜 离柜押金
为杜绝卡折单证丢失的现象,三级公司均要求四级机构单证管理员实行“卡不离柜”的销售管理办法,对于“激活卡”类产品实行“离柜押金”的操作模式(如:面额100元的“安心卡”若需离柜销售,需交100元的押金方可离柜)
5、系统抽查 现场盘点
通过单证系统定期抽查已发放单证使用状态,包括到期情况、是否顺号使用、跟踪已核销单证情况。
定期对所辖机构进行日常的单证管理检查,特别需要关注的是各签单点签单员处的空白有价单证存放是否安全 及已使用的单证是否管理有序。单证管理示例:
单证登记示例
单证库房示例
主要内容
档案管理
1、归档流程
(1)承保档案
为适应业务发展需要,经公司研究决定确定以下查勘工具的配置标准:一、查勘车(1)开业时基础配置:分公司开业时配备查勘车3台,中支公司开业时配备2台;(2)开业后增配标准分公司开业后,在省会城市和直辖市地区,根据业务集中度和固定查勘定损点的分布情况,日均赔案量超过15~30件,每增加5~10件可以增配1...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2024-03-18第一章 总则第一条 为了统一公司新契约初审扫描(以下简称“初审扫描”)处理口径,明确初审扫描的处理流程及处理方法,提高初审扫描受理人员的业务技能,加强运营风险管控,同时参照《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2023-01-29为提升各级核保人员对承保政策、合规要求的执行力,有效评估承保业务的实际风险状况,业务承保后应定期开展承保稽核与保后跟踪工作。(一)承保稽核1、稽核要求上级核保人员应定期对下级核保人员核保的保单进行稽核。稽核保单应具有一定代表性,抽查样本应能基本覆盖承保所涉及的各方面问题。2、稽核内容稽核涉及健康险业...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2022-12-09(一) 批改的基本要求1、申请资格人(1)一般情况下申请资格人为投保人。如投保类型为法人,则申请资格人为投保单位;如投保类型为自然人,则申请资格人自然人;(2)受益人变更的申请资格人为被保险人,投保人在征得被保险人同意后可申请受益人变更;2、一般应备申请文件(1)申请书和变更清单(2)有效身份证明:...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2022-12-01理赔结算流程是公司按照大病协议约定,以统一、标准化的作业方式,及时、准确地进行理赔结算,履行合同义务的业务处理流程。大病保险理赔结算流程主要分为即时结算流程和非即时结算流程。同时,各级分公司应加强大病保险业务印章的规范使用和管理,相关要求详见《大病保险和医疗经办业务印章管理实施细则(试行)》。 第一...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2022-11-07(一)保单归档对于已经生成的保单,公司单证管理人员必须及时归档装订,并交单证管理员复核、销号,发现空号、漏号及保单遗失,应及时报告处理。对于作废的业务单证(包括正本、副本),不得擅自销毁,应在保险单正本、副本上加盖“作废”印章,与已签发的有效保险单一同按号码顺序归档,不得缺号、跳号,并在单证系统进行...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2022-11-02Copyright © 2009-2022 深圳市圈中人电子商务有限公司 粤ICP备05047908号
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