目录
I 人寿保险咨询服务的种类 2
II 人寿保险咨询服务的介绍人 3
III 以需求为本的销售咨询程序 4
IV 购买保单时应有的披露文件 8
V 保户的义务与责任 9
VI 人寿保险产品的种类 11
VII 直购保险 14
VIII 保单契约的一般性条款和条件 14
IX 争议调解 18
本指南将为您(准保户)描述各种类型的人寿保险产品,各种类型的分销渠道;
并为您提供人寿保险的一般信息。
它提供您所需的基本资讯,让您与获授权的财务顾问代表讨论您的需求。
I 人寿保险咨询服务的种类
您可向获准提供咨询意见与分销寿险产品授权过的财务顾问或豁免财务顾问代表进行保险咨询。依据《财务顾问法令》(Financial Advisers Act) 规定,财务顾问代表必须通过相关入行考试,并且每年必须完成特定的培训、研讨会和相关课程,以不断提升其技术和专业知识。
财务顾问代表必须向您说明他所代表的财务顾问和他有权提供的产品与服务。依据《财务顾问法令》(FAA) 规定,若符合特定条件,某些财务顾问可称为独立财务顾问公司。
财务顾问包括寿险公司(保险公司)、保险经纪公司、银行、证券公司、财务公司和财务顾问公司。财务顾问代表是指代表这些财务机构的人员。
您可联络以下各类人寿保险代表进行咨询:
人寿保险公司的代表
这类人员仅代表一家人寿保险公司,而他只能针对该公司的产品提供建议。如果他所代表的人寿保险公司与其他金融机构签署产品分销协议,那么,他也可对这些机构的产品提供建议。代表必须向您说明他所提供的产品来源于哪家金融机构。
一、财务状况之查核(共 1 项)项目编号查核事项法令规章 说明修正后 修正前(3)资讯公开之查核1 是否于每会计年度终了后三个月内,将经会计师查核签证、董事会通过及监察人承认之年度财务报告公告并彙送主管机关申报?2 是否于网站建置公司财务业务相关资讯并即时更新异动资料?3 外国专业再保险业是否依规定...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2024-03-27讲授大纲前言风险管理概念工程保险简介营造综合保险商品简介营造综合保险保险契约架构营造综合保险基本条款营造综合保险附加条款结论一、前言–特殊商品(保险)的採购对政府机关而言,工程保险是比较特殊的採购商品:目的:营建管理与风险理财方式:在承包契约中规定厂商购买另外一项契约规范:保险产品规格的订定及审核专...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2024-03-12报告大纲壹、本次公教人员保险法修正重点贰、要保作业参、私校被保险人回溯请领养老年金给付作业肆、给付作业流程及养老年金给付请领手续伍、养老年金定期发放作业陆、其他壹、公教人员保险法修正重点一、保费相关事项之变更二、重複加保之处理机制三、停休职者权益之维护四、给付相关事项之调整五、建置养老年金及遗属年金...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2024-02-26本校现正进行保险服务招标工作,特此诚邀贵公司依据投标附表上所列的项目提交招标书。(一)承投资格任何信誉良好之商号,并已领取有关的营业牌照。(二)服务年期1.投标附件一(计划一及计划二)所列的保险类别,服务年期由20XX年X月X日至20XX年X月X日(共一年)。2.投标附件一(计划三)所列的保险类别,...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2024-02-20一、投标厂商于投标前得自行至工址现场暸解施工环境,并依招标文件及本约定事项之规定,详予估算保险金额,计入工程成本。招标文件未规定投保者,由投标厂商本于风险管理自行视需要办理投保,并比照前项计入工程成本。二、得标厂商(以下简称厂商)应依招标文件及本约定事项之规定,于履约期间办理下列保险(由机关择定后载...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2023-11-28一、缴费及承保范围:(一)未依个案特性及实际需要,于招标文件及契约载明承保范围与需附加之保险或条款,致保险范围不足,例如雇主意外责任险;罢工、暴动、民众骚扰险;共同被保险人附加条款;受益人附加条款;第三人建筑物龟裂倒塌责任险;窃盗损失险;邻近财物险等。(二)契约载明应保事项,属某一主要险之附加险性质...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2023-11-27Copyright © 2009-2022 深圳市圈中人电子商务有限公司 粤ICP备05047908号
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