某寿险公司万能保险业务管理办法（3页）.pdf-业务管理制度-保险资料库

某寿险公司万能保险业务管理办法（3页）.pdf

第一章
总则
第一条
为了规范万能保险业务的管理，促进万能保险业务的健康发展，特制定本办法。
第二章
新契约承保
第二条
新契约承保流程与传统寿险产品基本相同。对于万能保险产品，因其产品的特征，在其承保过程中和投保规则的制定中以财务核保为主。
第三条
在投保规则中设定地域限制。对于投保万能保险的投保人和被保险人所在的地域仅限于中国保监会批复的具有万能保险销售资格机构所在地，其他机构严格禁止销售。
第四条
保险费的限制。本公司对投保时所交纳的保险费具有最低金额的限制。
第五条
目标客户群的选择控制。为了将万能保险向适合该产品的目标客户群销售，本公司在新契约承保过程中采取一系列办法控制、挑选目标客户群。根据万能保险属性，承保审核时会主要结合客户职业、年龄、地域、保险费与家庭年收入的倍数关系综合考虑其所交保费的合理性，选择性的采取契约调查、个人财务资料或企业财务资料等方法进行相应财务核保选择。若万能保险产品的风险保额较高，本公司将依据客户的身体状况对客户进行相应的健康核保选择。
第六条
客户在投保时约定收费方式和金额，如果选择银行转账的，则需要签署银行转账协议，并需要按照合同规定日期进行银行转账。