保险实务--项目四_保险承保业务（14页）.ppt-保险教学课件-保险资料库

保险实务--项目四_保险承保业务（14页）.ppt

保险实务--项目四_保险承保业务

【学习目标】学会投保决策；掌握保险承保业务过程。
【学习任务】能根据投保客户资料进行核保判断；能独自完成承保业务；能正确填写投保单。
任务一投保业务决策
业务操作一  了解人寿保险的核保要素及风险类别划分
业务操作二  了解核保信息资料来源
业务操作三  了解财产保险的核保要素及风险单位划分
步骤1：了解核保要素生理因素非生理因素业务操作一了解人寿保险的核保要素及风险类别划分
步骤2：了解风险类别划分　
1．标准风险　2．优质风险　3．弱体风险    4．不可保风险投保单补充调查问卷体检报告以往病历生存调查财务报告
业务操作二了解核保信息资料来源
步骤1：了解核保要素保险标的物所处的环境保险财产的占用性质投保标的物的主要风险隐患和关键防护部位及防护措施状况是否有处于危险状态中的财产检查各种安全管理制度的制定和实施情况查验被保险人以往的事故记录调查被保险人的道德情况
业务操作三了解财产保险的核保要素及风险单位划分
步骤2：划分风险单位按地段划分风险单位按标的划分风险单位按投保单位划分风险单位
任务二保险承保工作流程
业务操作一  财产保险承保流程认知
业务操作二  人身保险承保流程认知
步骤1：投保受理步骤2：实地查勘验险步骤3：缮制保险单步骤4：收取保险费步骤5：批改手续步骤6：到期通知